金融企業(yè)數(shù)字化中臺(tái)

目 錄

第1章 中臺(tái)之勢(shì)：金融企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型背景 1
1.1 數(shù)字化經(jīng)濟(jì)浪潮下，顛覆與被顛覆成新常態(tài) 1
1.1.1 這是一個(gè)多變的、敏捷創(chuàng)新的時(shí)代 1
1.1.2 數(shù)字化經(jīng)濟(jì)時(shí)代，金融業(yè)正在經(jīng)歷著歷史性巨變 3
1.2 Bank 4.0時(shí)代，敏捷銀行已來(lái) 4
1.2.1 體驗(yàn)場(chǎng)景化 5
1.2.2 服務(wù)生態(tài)化 6
1.2.3 運(yùn)營(yíng)數(shù)字化 8
1.2.4 產(chǎn)品個(gè)性化 9
1.2.5 業(yè)務(wù)敏捷化 9
1.3 當(dāng)前金融企業(yè)的創(chuàng)新舉措：加速數(shù)字化轉(zhuǎn)型 10
1.3.1 技術(shù)融合場(chǎng)景，體驗(yàn)創(chuàng)新 11
1.3.2 技術(shù)架構(gòu)升級(jí)，科技創(chuàng)新 12
1.3.3 探索銀行開(kāi)放，生態(tài)創(chuàng)新 13
1.3.4 加大科技投入，組織創(chuàng)新 13
1.4 數(shù)字化轉(zhuǎn)型的本質(zhì)：“研產(chǎn)供銷(xiāo)服”各環(huán)節(jié)的敏捷化 15
1.4.1 數(shù)字化研發(fā)：數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)的產(chǎn)品工廠(chǎng)，縮短產(chǎn)品研發(fā)時(shí)間 16
1.4.2 數(shù)字化生產(chǎn)：敏捷化的系統(tǒng)建設(shè)模式，個(gè)性化業(yè)務(wù)的批量化生產(chǎn) 17
1.4.3 數(shù)字化運(yùn)營(yíng)：集中化、自動(dòng)化的交付，流程再造助力運(yùn)營(yíng)效率持續(xù)提升 19
1.4.4 數(shù)字化營(yíng)銷(xiāo)：場(chǎng)景驅(qū)動(dòng)的智能營(yíng)銷(xiāo)，精準(zhǔn)互動(dòng)交易 20
1.4.5 數(shù)字化渠道：全渠道協(xié)作無(wú)縫銜接，提升客戶(hù)體驗(yàn) 21
1.5 金融企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵：中臺(tái)戰(zhàn)略 23
第2章 中臺(tái)之殤：金融企業(yè)中臺(tái)建設(shè)的本質(zhì) 25
2.1 中臺(tái)的本質(zhì)：企業(yè)IT架構(gòu)的一種形式 25
2.1.1 中臺(tái)概念：為前臺(tái)而生，提供能力復(fù)用 25
2.1.2 中臺(tái)架構(gòu)：IT架構(gòu)發(fā)展的必然 26
2.1.3 中臺(tái)是企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型下重構(gòu)IT的最佳選擇 28
2.1.4 中臺(tái)是平臺(tái)建設(shè)的自然延伸 30
2.2 中臺(tái)之殤，金融中臺(tái)建設(shè)何去何從 31
2.2.1 盲目跟風(fēng)，奔著中臺(tái)做中臺(tái) 31
2.2.2 對(duì)中臺(tái)定位不清，期望包治百病 32
2.2.3 實(shí)施中臺(tái)所需的組織架構(gòu)不清晰 32
2.3 個(gè)性化前臺(tái)、標(biāo)準(zhǔn)化中臺(tái)、效率化后臺(tái) 33
2.3.1 前臺(tái)要有小驚喜：極致的個(gè)性化 34
2.3.2 中臺(tái)要有小確幸：極致的標(biāo)準(zhǔn)化 35
2.3.3 后臺(tái)要有小感動(dòng)：極致的效率化 36
第3章 中臺(tái)之道：金融企業(yè)中臺(tái)建設(shè)方法論 38
3.1 全面解讀科技部門(mén)主導(dǎo)的金融企業(yè)數(shù)字化中臺(tái) 38
3.1.1 企業(yè)級(jí)可重用能力的建設(shè)，是金融企業(yè)數(shù)字化中臺(tái)建設(shè)的主要手段 38
3.1.2 金融企業(yè)數(shù)字化中臺(tái)建設(shè)全景圖 40
3.1.3 典型的可重用中臺(tái)架構(gòu)模式 42
3.2 金融企業(yè)數(shù)字化中臺(tái)建設(shè)的過(guò)程與方法 43
3.2.1 研發(fā)過(guò)程 44
3.2.2 研發(fā)方法 47
3.2.3 評(píng)估方法 51
3.3 業(yè)務(wù)中臺(tái)架構(gòu)原則 53
3.3.1 頂層設(shè)計(jì)，明確業(yè)務(wù)中臺(tái)在應(yīng)用架構(gòu)中的定位 54
3.3.2 按價(jià)值鏈理論，進(jìn)行業(yè)務(wù)中臺(tái)可重用能力的領(lǐng)域劃分 54
3.3.3 能力中心，以形成可獨(dú)立運(yùn)營(yíng)單元為劃分原則 56
3.3.4 流程建模，抽象端到端、柔性的可重用流程 58
3.3.5 產(chǎn)品中臺(tái)：產(chǎn)品工廠(chǎng)與業(yè)務(wù)中臺(tái)的關(guān)系 61
3.3.6 渠道中臺(tái)：體驗(yàn)整合、流程整合、數(shù)據(jù)整合、營(yíng)銷(xiāo)整合 63
3.3.7 運(yùn)營(yíng)中臺(tái)：打造標(biāo)準(zhǔn)化運(yùn)營(yíng)流程，支持新業(yè)態(tài) 65
3.3.8 營(yíng)銷(xiāo)中臺(tái)建設(shè)原則 69
3.3.9 業(yè)務(wù)中臺(tái)與低代碼平臺(tái) 71
3.4 數(shù)據(jù)中臺(tái)設(shè)計(jì)原則 73
3.4.1 數(shù)據(jù)中臺(tái)建設(shè)的價(jià)值架構(gòu) 73
3.4.2 金融機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)中臺(tái)架構(gòu) 74
3.4.3 數(shù)據(jù)中臺(tái)必備的5大核心能力 76
3.5 技術(shù)中臺(tái)架構(gòu)原則 77
3.5.1 通過(guò)“5S管理”的思路，建立柔性的軟件生產(chǎn)線(xiàn) 78
3.5.2 建立標(biāo)準(zhǔn)化的企業(yè)集成架構(gòu)與應(yīng)用技術(shù)架構(gòu) 82
3.5.3 利用“端到端”的思路，沉淀業(yè)務(wù)組件與技術(shù)組件 84
3.6 中臺(tái)建設(shè)的組織保障 86
3.6.1 中臺(tái)組織架構(gòu)模式：科技雙模 87
3.6.2 產(chǎn)品/需求/架構(gòu)角色分離 88
3.6.3 敏捷團(tuán)隊(duì)轉(zhuǎn)型，從小團(tuán)隊(duì)模式開(kāi)始 90
3.6.4 建立對(duì)齊業(yè)務(wù)的科技部落 91
第4章 中臺(tái)之法一：金融企業(yè)業(yè)務(wù)中臺(tái)建設(shè) 92
4.1 業(yè)務(wù)中臺(tái)建設(shè)的相關(guān)方法 92
4.1.1 需求的結(jié)構(gòu)化描述方法 92
4.1.2 可重用體系架構(gòu)的設(shè)計(jì)方法 113
4.1.3 業(yè)務(wù)可變性設(shè)計(jì)方法 125
4.2 業(yè)務(wù)可變性技術(shù)框架 134
4.2.1 技術(shù)框架解決可變性問(wèn)題 134
4.2.2 從技術(shù)框架角度看可變性 136
4.2.3 技術(shù)框架的運(yùn)行機(jī)理 143
4.3 業(yè)務(wù)中臺(tái)關(guān)鍵設(shè)計(jì) 146
4.3.1 產(chǎn)品中臺(tái)，產(chǎn)品工廠(chǎng)在業(yè)務(wù)中臺(tái)的實(shí)現(xiàn) 146
4.3.2 渠道中臺(tái)，線(xiàn)上線(xiàn)下一體化服務(wù)流程的通用性與可變性分析 151
4.3.3 運(yùn)營(yíng)中臺(tái)，產(chǎn)品服務(wù)流程的標(biāo)準(zhǔn)化與柔性 156
4.3.4 營(yíng)銷(xiāo)中臺(tái)，精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)的標(biāo)準(zhǔn)化與柔性 172
4.4 低代碼平臺(tái)，高效率創(chuàng)建新應(yīng)用 179
4.4.1 基于可重用的業(yè)務(wù)組件支撐業(yè)務(wù)需求快速落地 180
4.4.2 整體的可擴(kuò)展性是平臺(tái)可持續(xù)發(fā)展的保障 189
4.4.3 平臺(tái)需要全面支撐應(yīng)用的生命周期 191
第5章 中臺(tái)之法二：金融企業(yè)數(shù)據(jù)中臺(tái)建設(shè) 194
5.1 數(shù)據(jù)中臺(tái)之認(rèn)知篇 194
5.1.1 金融企業(yè)數(shù)據(jù)中臺(tái)的挑戰(zhàn) 194
5.1.2 什么是數(shù)據(jù)中臺(tái) 195
5.1.3 數(shù)據(jù)中臺(tái)vs數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù) 196
5.1.4 數(shù)據(jù)中臺(tái)vs業(yè)務(wù)中臺(tái) 197
5.2 數(shù)據(jù)中臺(tái)之方法篇 197
5.2.1 數(shù)據(jù)中臺(tái)之“盤(pán)”，關(guān)鍵是盤(pán)活數(shù)據(jù) 198
5.2.2 數(shù)據(jù)中臺(tái)之“規(guī)”，重點(diǎn)在標(biāo)簽體系 200
5.2.3 數(shù)據(jù)中臺(tái)之“整”，難點(diǎn)在數(shù)據(jù)治理 211
5.2.4 數(shù)據(jù)中臺(tái)之“用”，體現(xiàn)在數(shù)據(jù)服務(wù) 217
5.3 數(shù)據(jù)中臺(tái)之應(yīng)用篇 218
5.3.1 銀行網(wǎng)點(diǎn)績(jī)效優(yōu)化 219
5.3.2 精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo) 221
5.3.3 風(fēng)險(xiǎn)管控 224
第6章 中臺(tái)之法三：金融企業(yè)技術(shù)中臺(tái)建設(shè) 227
6.1 應(yīng)用集成架構(gòu)，提高企業(yè)應(yīng)用的整合能力 227
6.1.1 統(tǒng)一身份認(rèn)證 228
6.1.2 統(tǒng)一組織機(jī)構(gòu)用戶(hù)數(shù)據(jù) 231
6.1.3 統(tǒng)一應(yīng)用門(mén)戶(hù) 234
6.1.4 統(tǒng)一任務(wù)中心 237
6.1.5 服務(wù)集成平臺(tái) 239
6.1.6 文件傳輸 246
6.1.7 作業(yè)調(diào)度 248
6.2 DevOps，建立數(shù)字化的軟件生產(chǎn)線(xiàn) 250
6.2.1 軟件生產(chǎn)過(guò)程中的十四大浪費(fèi) 250
6.2.2 建立數(shù)字化生產(chǎn)線(xiàn)的軟件生產(chǎn)全流程 257
6.2.3 打造數(shù)字生產(chǎn)線(xiàn)需要做到的五個(gè)統(tǒng)一 259
6.2.4 度量與引領(lǐng)性指標(biāo)必不可少 261
6.2.5 金融企業(yè)引入以DevOps為基礎(chǔ)的數(shù)字化生產(chǎn)線(xiàn)的五點(diǎn)建議 264
6.3 微服務(wù)化的應(yīng)用技術(shù)架構(gòu)與技術(shù)組件 265
6.3.1 從業(yè)務(wù)發(fā)展來(lái)看應(yīng)用技術(shù)架構(gòu)的變遷 265
6.3.2 從技術(shù)發(fā)展來(lái)看應(yīng)用技術(shù)架構(gòu)的變遷 266
6.3.3 當(dāng)前應(yīng)用技術(shù)架構(gòu)微服務(wù)化出現(xiàn)的問(wèn)題與解決原則 267
6.3.4 服務(wù)分布，流程聚合的服務(wù)設(shè)計(jì)原則 269
6.3.5 數(shù)據(jù)分布與信息聚合的設(shè)計(jì)模式 274
6.3.6 感覺(jué)分布與知覺(jué)聚合 280
第7章 中臺(tái)之術(shù)：金融企業(yè)中臺(tái)成熟度模型 286
7.1 基于業(yè)務(wù)、架構(gòu)、軟件過(guò)程和組織保障的多維成熟度模型簡(jiǎn)介 286
7.2 成熟度分級(jí)模型評(píng)估框架 288
7.2.1 業(yè)務(wù)成熟度模型 288
7.2.2 架構(gòu)成熟度模型 291
7.2.3 軟件過(guò)程成熟度模型 293
7.2.4 組織保障成熟度模型 294
7.3 成熟度評(píng)估流程 296
7.3.1 評(píng)估準(zhǔn)備 297
7.3.2 執(zhí)行評(píng)估 297
7.3.3 分析評(píng)估 299
7.3.4 報(bào)告結(jié)論 299