全球化時代的銀行信息系統(tǒng)建設

總序
序
前言
第1章概述1
1.1全球化時代背景1
1.2中國經(jīng)濟的全球化特征2
1.3全球化金融服務的機遇和挑戰(zhàn)4
第2章全球化金融服務的業(yè)務需求7
2.1中國經(jīng)濟全球化發(fā)展的需求7
2.1.1國際化銀行的基本業(yè)務需求概述7
2.1.2全球化下對公客戶需求概述9
2.1.3全球化下對私客戶需求概述12
2.1.4新興跨境業(yè)務需求概述13
2.2客戶識別與客戶信息管理14
2.2.1客戶分類標準14
2.2.2客戶信息內(nèi)容15
2.2.3客戶識別和信息交易服務18
2.2.4全球客戶關系管理系統(tǒng)21
2.3授信風險和額度管理22
2.3.1信用風險管理23
2.3.2市場風險管理25
2.3.3額度管理31
2.4產(chǎn)品設計35
2.4.1存款產(chǎn)品需求36
2.4.2貸款產(chǎn)品需求44
2.5跨境人民幣48
2.5.1跨境人民幣業(yè)務發(fā)展概述48
2.5.2海外跨境人民幣產(chǎn)品51
2.5.3跨境人民幣清算渠道與清算中心建設54
2.6清算與結(jié)算58
2.6.1清算業(yè)務59
2.6.2結(jié)算業(yè)務68
2.7銀行卡72
2.7.1銀行卡業(yè)務發(fā)展歷程72
2.7.2銀行卡業(yè)務的全球化72
2.7.3銀行卡全球化背景下風險防范74
2.7.4銀行卡全球化業(yè)務需求75
2.8渠道及電子銀行建設78
2.8.1銀行渠道發(fā)展趨勢78
2.8.2渠道建設總體要求83
2.8.3全球化經(jīng)濟對電子銀行建設的影響85
2.9跨國公司金融服務需求89
2.9.1跨國公司的經(jīng)營特點90
2.9.2全球賬戶管理需求91
2.9.3全球收付款業(yè)務需求94
2.9.4全球流動性管理需求96
2.9.5全球投融資業(yè)務需求98
2.10各國特色業(yè)務100
2.10.1本地票據(jù)類業(yè)務100
2.10.2分行特色資金清算類業(yè)務103
2.10.3本地投資類業(yè)務106
2.10.4本地代收付類業(yè)務108
2.10.5其他本地輔助功能109
第3章全球化的監(jiān)管體系111
3.1監(jiān)管報表111
3.1.1亞太區(qū)新加坡監(jiān)管報表111
3.1.2亞太區(qū)澳大利亞監(jiān)管報表115
3.1.3亞太區(qū)日本監(jiān)管報表117
3.1.4其他亞太地區(qū)監(jiān)管報表119
3.1.5歐洲區(qū)英國監(jiān)管報表120
3.1.6歐洲區(qū)盧森堡監(jiān)管報表121
3.1.7其他歐洲地區(qū)監(jiān)管報表122
3.1.8非洲區(qū)贊比亞監(jiān)管報表123
3.1.9美洲區(qū)美國監(jiān)管報表124
3.1.10美洲區(qū)加拿大監(jiān)管報表127
3.1.11美洲區(qū)巴西監(jiān)管報表128
3.2反洗錢129
3.2.1反洗錢概述129
3.2.2美洲反洗錢監(jiān)管體系130
3.2.3歐非反洗錢監(jiān)管體系132
3.2.4亞太反洗錢監(jiān)管體系133
3.2.5國際監(jiān)管體系與合作135
3.3稅務監(jiān)管136
3.3.1稅務監(jiān)管概述136
3.3.2利息稅136
3.3.3其他稅138
3.4安全策略142
3.4.1安全法規(guī)和標準142
3.4.2IT安全管理策略144
第4章全球化銀行信息系統(tǒng)的建設157
4.1商業(yè)銀行業(yè)海外系統(tǒng)建設模式157
4.1.1海外系統(tǒng)建設模式概述157
4.1.2海外新開行系統(tǒng)建設主要步驟158
4.1.3海外設行實例分析159
4.2商業(yè)銀行海外建設整體架構(gòu)160
4.2.1銀行應用體系架構(gòu)設計160
4.2.2幾種常見的海外建設模式167
4.2.3境外境內(nèi)聯(lián)動架構(gòu)設計168
4.3商業(yè)銀行海外建設可行性分析及研究170
4.3.1應用建設的評估和驗證171
4.3.2解決方案制訂并驗證172
4.4核心系統(tǒng)的設計173
4.4.1核心銀行系統(tǒng)的全球化設計173
4.4.2核心銀行系統(tǒng)應用架構(gòu)175
4.4.3核心銀行系統(tǒng)高可用設計177
4.4.4核心銀行系統(tǒng)與外圍產(chǎn)品的關系178
4.5客戶管理系統(tǒng)設計179
4.5.1客戶管理系統(tǒng)設計需考慮的因素179
4.5.2客戶管理系統(tǒng)設計182
4.5.3本地客戶信息管理系統(tǒng)183
4.5.4客戶關系管理系統(tǒng)186
4.6授信風險和額度管理設計188
4.6.1流程化控制的系統(tǒng)架構(gòu)188
4.6.2全球額度管理系統(tǒng)191
4.6.3核心系統(tǒng)定制化業(yè)務流程198
4.6.4集中的數(shù)據(jù)存儲分析206
4.7產(chǎn)品設計209
4.7.1存款產(chǎn)品設計209
4.7.2貸款產(chǎn)品設計214
4.8跨境人民幣系統(tǒng)設計219
4.8.1跨境人民幣產(chǎn)品架構(gòu)221
4.8.2代理行模式跨境人民幣清算產(chǎn)品架構(gòu)設計222
4.8.3清算行模式跨境人民幣清算產(chǎn)品架構(gòu)設計223
4.84典型產(chǎn)品設計范例226
4.9清算與結(jié)算系統(tǒng)設計227
4.9.1清算系統(tǒng)架構(gòu)228
4.9.2結(jié)算系統(tǒng)架構(gòu)233
4.10銀行卡系統(tǒng)設計238
4.10.1物理架構(gòu)239
4.10.2應用架構(gòu)239
4.11渠道及電子銀行系統(tǒng)設計240
4.11.1渠道建設總體規(guī)劃240
4.11.2銀行渠道建設層次架構(gòu)242
4.12跨國公司金融服務系統(tǒng)設計250
4.12.1跨國公司服務系統(tǒng)整體設計251
4.12.2全球現(xiàn)金管理系統(tǒng)設計252
4.12.3全球客戶信息服務系統(tǒng)設計255
4.13新興跨境業(yè)務系統(tǒng)設計259
4.13.1外匯資金集中運營259
4.13.2自貿(mào)區(qū)金融260
4.14各國特色業(yè)務的系統(tǒng)架構(gòu)及開發(fā)策略261
4.14.1海外分行特色整體架構(gòu)261
4.14.2特色應用系統(tǒng)部署與開發(fā)策略262
4.14.3海外特色業(yè)務系統(tǒng)架構(gòu)263
4.15監(jiān)管報表系統(tǒng)設計268
4.15.1監(jiān)管報表系統(tǒng)整體架構(gòu)269
4.15.2數(shù)據(jù)加工流程特點271
4.16反洗錢系統(tǒng)設計274
4.16.1全球推廣帶來的問題與思考274
4.16.2差異化的分行報告制度與監(jiān)管報表275
4.16.3業(yè)界主流的反洗錢系統(tǒng)與解決方案277
4.16.4架構(gòu)理念與解決之道279
4.16.5發(fā)展方向與愿景282
4.17稅務監(jiān)管系統(tǒng)設計283
4.17.1稅務處理設計283
4.17.2增值稅/消費稅收稅設計284
4.18安全策略架構(gòu)設計284
4.18.1安全策略架構(gòu)概述284
4.18.2網(wǎng)絡安全策略概述285
4.18.3應用軟件安全290
第5章全球化銀行信息系統(tǒng)的工程實施方法292
5.1概述292
5.2需求管理292
5.2.1全球化系統(tǒng)建設需求的特點292
5.2.2全球化進程中需求管理原則和方法294
5.3項目管理297
5.3.1范圍管理297
5.3.2時間管理298
5.3.3溝通管理299
5.3.4問題管理300
5.3.5工具建設301
5.4測試管理301
5.4.1測試需求特點301
5.4.2測試方法論304
5.5質(zhì)量管理307
5.5.1質(zhì)量管理體系308
5.5.2三級質(zhì)量管理308
5.5.3項目質(zhì)量保證309
5.5.4度量分析和量化309
5.5.5審計和改進310
5.6配置管理310
5.6.1全球化的軟件配置管理形勢310
5.6.2全生命周期配置管理311
5.6.3持續(xù)集成314
5.7IT審計315
5.7.1IT審計要點315
5.7.2IT審計標準317
5.7.3IT審計類型和要求317
第6章全球化銀行信息系統(tǒng)的投產(chǎn)和運維319
6.1投產(chǎn)策略319
6.1.1信息系統(tǒng)投產(chǎn)策略分類319
6.1.2“直接切換”的基本過程320
6.1.3全球化時代信息系統(tǒng)投產(chǎn)切換325
6.1.4投產(chǎn)組織機構(gòu)建立326
6.1.5投產(chǎn)文檔體系建立327
6.2數(shù)據(jù)遷移328
6.2.1數(shù)據(jù)遷移總體方案328
6.2.2數(shù)據(jù)遷移規(guī)則330
6.2.3數(shù)據(jù)遷移驗證331
6.2.4數(shù)據(jù)遷移工作提示331
6.3IT運維建設332
6.3.1分散IT運維模式的特點332
6.3.2一點集中、多點輔助的IT運維模式332
6.3.3全球化時代IT集中運維管理332
6.4業(yè)務一體化334
6.4.1區(qū)域匯款/清算中心335
6.4.2單證處理中心336
6.4.3金融市場交易中心337
結(jié)束語339
專業(yè)術語英漢對照表340
參考文獻343