商業(yè)銀行管理（原書第9版 中國版）

中國版前言
作者簡介
第一部分
銀行業(yè)及金融服務(wù)介紹
第1章變化中的金融服務(wù)部門綜述
1.1引言
1.2金融系統(tǒng)以及競爭性金融服務(wù)機(jī)構(gòu)
1.3銀行與銀行體系
1.4銀行與其主要競爭者向公眾提供的服務(wù)
1.5影響所有金融機(jī)構(gòu)的主要趨勢：危機(jī)、變革、轉(zhuǎn)變
1.6銀行再造與流程銀行
1.7本書的框架
本章小結(jié)
關(guān)鍵術(shù)語
習(xí)題
附錄1A銀行業(yè)和金融服務(wù)部門的就業(yè)機(jī)會
第2章政府政策及監(jiān)管對銀行業(yè)和金融服務(wù)業(yè)的影響
2.1引言
2.2銀行監(jiān)管與監(jiān)管機(jī)構(gòu)
2.3主要的銀行法規(guī)
2.421世紀(jì)出現(xiàn)的新法律和法規(guī)：《多德-弗蘭克金融改革法案》《巴塞爾協(xié)議》和世界各地的其他規(guī)則
2.5對與銀行競爭的非銀行金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管
2.6中央銀行體系對銀行及其他金融機(jī)構(gòu)決策和政策的影響
本章小結(jié)
關(guān)鍵術(shù)語
習(xí)題
附錄2A中央銀行的貨幣政策：2007～2009年的大蕭條及兩大目標(biāo)
第3章銀行及金融服務(wù)業(yè)的組織與結(jié)構(gòu)
3.1引言
3.2商業(yè)銀行業(yè)的內(nèi)部組織與結(jié)構(gòu)
3.3銀行組織的發(fā)展趨勢與銀行業(yè)的類型
3.4兼并和收購正在重塑金融服務(wù)部門的組織結(jié)構(gòu)
3.5銀行主要競爭者組織結(jié)構(gòu)的變化
3.6規(guī)模與效率：大型金融機(jī)構(gòu)能以更低的成本經(jīng)營嗎
3.7金融機(jī)構(gòu)的目標(biāo)及其對經(jīng)營成本、效率和業(yè)績的影響
本章小結(jié)
關(guān)鍵術(shù)語
習(xí)題
第4章設(shè)立銀行、分支機(jī)構(gòu)、自動柜員機(jī)以及開通電話銀行服務(wù)和網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)
4.1引言
4.2銀行特許程序
4.3決定申請銀行許可證的主要考慮因素
4.4自動有限服務(wù)設(shè)施的設(shè)立和監(jiān)管
4.5未來金融服務(wù)設(shè)施
本章小結(jié)
關(guān)鍵術(shù)語
習(xí)題
第二部分
金融機(jī)構(gòu)的業(yè)績和財(cái)務(wù)報(bào)表
第5章銀行及其主要競爭者的財(cái)務(wù)報(bào)表
5.1引言
5.2銀行資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表和現(xiàn)金流量表概述
5.3資產(chǎn)負(fù)債表
5.4利潤表的構(gòu)成
5.5現(xiàn)金流量表
5.6主要非銀行金融機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)報(bào)表
5.7財(cái)務(wù)報(bào)表的主要特點(diǎn)
本章小結(jié)
關(guān)鍵術(shù)語
習(xí)題
第6章銀行及其主要競爭對手績效的測量與評估
6.1引言
6.2銀行績效評估
6.3銀行主要競爭對手的績效指標(biāo)
6.4銀行經(jīng)營績效評價中的風(fēng)險因素修正
6.5規(guī)模對績效的影響
本章小結(jié)
關(guān)鍵術(shù)語
習(xí)題
第三部分
資產(chǎn)-負(fù)債管理技術(shù)與風(fēng)險規(guī)避
第7章變動利率風(fēng)險管理：資產(chǎn)-負(fù)債管理和久期技術(shù)
7.1引言
7.2資產(chǎn)-負(fù)債管理策略
7.3利率風(fēng)險：最大的管理挑戰(zhàn)之一
7.4規(guī)避利率風(fēng)險的目標(biāo)
7.5作為風(fēng)險管理工具的久期概念
7.6利用久期規(guī)避利率風(fēng)險
7.7久期缺口管理的局限性
本章小結(jié)
關(guān)鍵術(shù)語
習(xí)題
第8章金融期貨、期權(quán)、互換和其他風(fēng)險規(guī)避工具在資產(chǎn)-負(fù)債管理中的運(yùn)用
8.1引言
8.2衍生合同的使用
8.3金融期貨合約：承諾以預(yù)定的價格在未來進(jìn)行證券交易
8.4利率期權(quán)
8.5利率互換
8.6利率上限、利率下限與利率上下限
本章小結(jié)
關(guān)鍵術(shù)語
習(xí)題
第9章風(fēng)險管理：資產(chǎn)支持證券、貸款出售、備用信用證及信用衍生品
9.1引言
9.2貸款及其他資產(chǎn)的證券化
9.3出售貸款以籌集資金并降低風(fēng)險
9.4可降低違約風(fēng)險的備用信用證
9.5信用衍生工具：可降低資產(chǎn)負(fù)債表上信用風(fēng)險敞口的合約
本章小結(jié)
關(guān)鍵術(shù)語
習(xí)題
第四部分
銀行及其主要競爭者的投資組合與流動性頭寸管理
第10章金融服務(wù)管理的投資功能
10.1引言
10.2金融機(jī)構(gòu)可利用的投資工具
10.3常見的貨幣市場投資工具
10.4常見的資本市場投資工具
10.5近期出現(xiàn)的投資工具
10.6西方銀行實(shí)際持有的證券
10.7影響所投資的證券類型的因素
10.8投資期限策略及期限管理工具
本章小結(jié)
關(guān)鍵術(shù)語
習(xí)題
第11章流動性與準(zhǔn)備金管理：策略及政策
11.1引言
11.2流動性的需求和供給
11.3流動性管理策略
11.4預(yù)測流動性需求
11.5法定準(zhǔn)備金和貨幣頭寸管理
11.6選擇準(zhǔn)備金來源的影響因素
11.7全球央行的準(zhǔn)備金要求
本章小結(jié)
關(guān)鍵術(shù)語
習(xí)題
第五部分
銀行及其主要競爭者對資金來源的管理
第12章存款服務(wù)的管理及定價
12.1引言
12.2存款機(jī)構(gòu)提供的存款種類
12.3不同類型存款的利率
12.4存款相關(guān)服務(wù)的定價
本章小結(jié)
關(guān)鍵術(shù)語
習(xí)題
第13章非存款負(fù)債的管理
13.1引言
13.2負(fù)債管理和客戶關(guān)系原則
13.3可利用的各種非存款資金來源
13.4其他非存款資金來源的選擇
本章小結(jié)
關(guān)鍵術(shù)語
習(xí)題
第14章投資銀行業(yè)務(wù)、保險及其他費(fèi)用收入來源
14.1引言
14.2投資銀行業(yè)務(wù)
14.3費(fèi)用收入來源之一：信托服務(wù)
14.4現(xiàn)代租賃
14.5保險相關(guān)類產(chǎn)品的銷售
14.6金融服務(wù)多元化的好處
14.7金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部的信息流
本章小結(jié)
關(guān)鍵術(shù)語
習(xí)題
第15章資本管理
15.1引言
15.2資本的職能和風(fēng)險
15.3資本的類型
15.4銀行史上的一個重大問題：究竟需要多少資本
15.5關(guān)于國際資本標(biāo)準(zhǔn)的《巴塞爾協(xié)議》：發(fā)達(dá)國家之間不斷發(fā)展的歷史協(xié)議
15.6中國和美國資本標(biāo)準(zhǔn)的變遷
15.7如何滿足資本要求
本章小結(jié)
關(guān)鍵術(shù)語
習(xí)題
第六部分
為企業(yè)和消費(fèi)者提供貸款
第16章貸款政策與程序
16.1引言
16.2貸款的種類
16.3貸款的過程和信貸監(jiān)管
16.4信用分析:優(yōu)良貸款的決定因素
16.5貸款客戶信息的來源
16.6典型貸款協(xié)議的構(gòu)成
16.7貸款審查
16.8問題貸款的處理
本章小結(jié)
關(guān)鍵術(shù)語
習(xí)題
第17章企業(yè)貸款和定價
17.1引言
17.2企業(yè)貸款簡史
17.3企業(yè)貸款的種類
17.4短期企業(yè)貸款
17.5長期企業(yè)貸款
17.6企業(yè)貸款申請分析
17.7財(cái)務(wù)報(bào)表的財(cái)務(wù)比率分析
17.8根據(jù)企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表編制現(xiàn)金流量表
17.9企業(yè)貸款定價
本章小結(jié)
關(guān)鍵術(shù)語
習(xí)題
第18章消費(fèi)信貸、信用卡和房地產(chǎn)貸款
18.1引言
18.2個人和家庭貸款的種類
18.3消費(fèi)信貸的特點(diǎn)
18.4消費(fèi)信貸申請?jiān)u估
18.5消費(fèi)信貸申請范例
18.6消費(fèi)信貸的信用評分
18.7房地產(chǎn)貸款
18.8消費(fèi)信貸和房地產(chǎn)貸款定價：貸款利率及其他條款的確定
本章小結(jié)
關(guān)鍵術(shù)語
習(xí)題
第七部分
未來金融業(yè)的全球管理
第19章金融服務(wù)業(yè)中的收購與兼并
19.1引言
19.2兼并方興未艾
19.3金融服務(wù)業(yè)內(nèi)兼并迅速發(fā)展的動因
19.4通向增長的兼并之路:兼并的流程
19.5選擇合適的兼并對象
19.6完成兼并交易的方式
19.7全球銀行的兼并法規(guī)
19.8如何成功兼并
19.9金融機(jī)構(gòu)兼并的研究
本章小結(jié)
關(guān)鍵術(shù)語
習(xí)題
第20章國際銀行和銀行金融服務(wù)業(yè)的未來
20.1引言
20.2國際銀行的組織形式
20.3國際銀行監(jiān)管
20.4銀行在國際市場上提供的服務(wù)
20.5國際銀行未來面臨的問題
20.6銀行和金融服務(wù)業(yè)的未來
本章小結(jié)
關(guān)鍵術(shù)語
習(xí)題