銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試輔導(dǎo)教材 個人理財（初級）

第一章個人理財概述（1）
第一節(jié)個人理財相關(guān)定義（1）
第二節(jié)個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展及原因（3）
第三節(jié)理財師的執(zhí)業(yè)資格和要求（4）
第二章個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)（7）
第一節(jié)理財師的法律法規(guī)基礎(chǔ)知識（7）
第二節(jié)理財規(guī)劃中的法律法規(guī)（11）
第三節(jié)理財產(chǎn)品及銷售相關(guān)法律法規(guī)（17）
第三章理財投資市場概述（29）
第一節(jié)金融市場概述（29）
第二節(jié)金融市場分類（30）
第三節(jié)理財投資市場介紹（33）
第四章理財產(chǎn)品概述（40）
第一節(jié)銀行理財產(chǎn)品（40）
第二節(jié)銀行代理理財產(chǎn)品（43）
第三節(jié)其他理財產(chǎn)品（51）
第五章客戶分類與需求分析（57）
第一節(jié)了解客戶需求的重要性（57）
第二節(jié)了解客戶的主要內(nèi)容（58）
第三節(jié)客戶分類與客戶需求分析（59）
第四節(jié)了解客戶的方法（61）
第六章理財規(guī)劃計算工具與方法（63）
第一節(jié)貨幣時間價值的基本概念（63）
第二節(jié)規(guī)則現(xiàn)金流的計算（65）
第三節(jié)不規(guī)則現(xiàn)金流的計算（65）
第四節(jié)理財規(guī)劃計算工具（66）
第七章理財師的工作流程和方法（70）
第一節(jié)概述（71）
第二節(jié)接觸客戶、建立信任關(guān)系（71）
第三節(jié)分析客戶家庭財務(wù)現(xiàn)狀（72）
第四節(jié)明確客戶的理財目標(biāo)（73）
第五節(jié)制訂理財規(guī)劃方案（74）
第六節(jié)理財規(guī)劃方案的執(zhí)行（77）
第七節(jié)后續(xù)跟蹤服務(wù)（78）
附錄相關(guān)法律文件（80）