中國銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試輔導(dǎo)：個人理財

第一章　銀行個人理財業(yè)務(wù)概述 　知識導(dǎo)圖 　第一節(jié)　銀行個人理財業(yè)務(wù)的概念和分類 　　考點(diǎn)1個人理財概述 　　考點(diǎn)2銀行個人理財業(yè)務(wù)概念 　　考點(diǎn)3銀行個人理財業(yè)務(wù)分類 　第二節(jié)　銀行個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展和現(xiàn)狀 　　考點(diǎn)1國外發(fā)展和現(xiàn)狀 　　考點(diǎn)2國內(nèi)銀行個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展和現(xiàn)狀 　第三節(jié)　銀行個人理財業(yè)務(wù)的影響因素 　　考點(diǎn)1宏觀影響因素 　　考點(diǎn)2微觀影響因素 　　考點(diǎn)3其他影響因素 　第四節(jié)　銀行個人理財業(yè)務(wù)的定位 　　本章考點(diǎn)自測解析 第二章　銀行個人理財理論與實(shí)務(wù)基礎(chǔ) 　知識導(dǎo)圖 　第一節(jié)　銀行個人理財業(yè)務(wù)理論基礎(chǔ) 　　考點(diǎn)1生命周期理論 　　考點(diǎn)2貨幣的時間價值 　　考點(diǎn)3投資理論 　　考點(diǎn)4資產(chǎn)配置原理 　　考點(diǎn)5投資策略與投資組合的選擇 　第二節(jié)　銀行理財業(yè)務(wù)實(shí)務(wù)基礎(chǔ) 　　考點(diǎn)1理財業(yè)務(wù)的客戶準(zhǔn)入 　　考點(diǎn)2客戶理財價值觀與行為金融學(xué) 　　考點(diǎn)3客戶風(fēng)險屬性 　　考點(diǎn)4客戶風(fēng)險評估 　　本章考點(diǎn)自測解析 第三章　金融市場和其他投資市場 　知識導(dǎo)圖 　第一節(jié)　金融市場概述 　第二節(jié)　金融市場的功能和分類 　　考點(diǎn)1金融市場功能 　　考點(diǎn)2金融市場分類 　第三節(jié)　金融市場的發(fā)展 　　考點(diǎn)1國際金融市場的發(fā)展 　　考點(diǎn)2中國金融市場的發(fā)展 　第四節(jié)　貨幣市場 　　考點(diǎn)1貨幣市場概述 　　考點(diǎn)2貨幣市場的組成 　　考點(diǎn)3貨幣市場在個人理財中的運(yùn)用 　第五節(jié)　資本市場 　　考點(diǎn)1股票市場 　　考點(diǎn)2債券市場 　第六節(jié)　金融衍生品市場 　　考點(diǎn)1市場概述 　　考點(diǎn)2金融衍生品 　　考點(diǎn)3金融衍生品市場在個人理財中的運(yùn)用 　第七節(jié)　外匯市場 　　考點(diǎn)1外匯市場概述 　　考點(diǎn)2外匯市場的分類 　　考點(diǎn)3外匯市場在個人理財中的運(yùn)用 　第八節(jié)　保險市場 　　考點(diǎn)1保險市場概述 　　考點(diǎn)2保險市場的主要產(chǎn)品 　　考點(diǎn)3保險市場在個人理財中的運(yùn)用 　第九節(jié)　貴金屬及其他市場 　　考點(diǎn)1貴金屬市場及產(chǎn)品 　　考點(diǎn)2房地產(chǎn)市場 　　考點(diǎn)3收藏品市場 　　本章考點(diǎn)自測解析 第四章　銀行理財產(chǎn)品 　知識導(dǎo)圖 　第一節(jié)　銀行理財產(chǎn)品市場發(fā)展 　第二節(jié)　銀行理財產(chǎn)品要素 　　考點(diǎn)1產(chǎn)品開發(fā)主體信息 　　考點(diǎn)2產(chǎn)品目標(biāo)客戶信息 　　考點(diǎn)3產(chǎn)品特征信息 　第三節(jié)　銀行理財產(chǎn)品介紹 　　考點(diǎn)1貨幣型理財產(chǎn)品 　　考點(diǎn)2債券型理財產(chǎn)品 　　考點(diǎn)3股票類理財產(chǎn)品 　　考點(diǎn)4組合投資類理財產(chǎn)品 　　考點(diǎn)5結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品 　　考點(diǎn)6QDII基金掛鉤類理財產(chǎn)品 　　考點(diǎn)7另類理財產(chǎn)品 　第四節(jié)　銀行理財產(chǎn)品發(fā)展趨勢 　　本章考點(diǎn)自測解析 第五章　銀行代理理財產(chǎn)品 　知識導(dǎo)圖 　第一節(jié)　銀行代理理財產(chǎn)品的概念 　第二節(jié)　銀行代理理財產(chǎn)品銷售基本原則 　第三節(jié)　基金 　　考點(diǎn)1基金的特點(diǎn) 　　考點(diǎn)2基金的分類 　　考點(diǎn)3特殊類型基金 　　考點(diǎn)4銀行代銷流程 　　考點(diǎn)5基金的流動性及收益情況 　　考點(diǎn)6基金的風(fēng)險 　第四節(jié)　保險 　　考點(diǎn)1銀行代理保險概述 　　考點(diǎn)2銀行代理保險產(chǎn)品主要類型 　　考點(diǎn)3保險產(chǎn)品的風(fēng)險 　第五節(jié)　國債 　　考點(diǎn)1國債概述 　　考點(diǎn)2國債的流動性及收益情況 　　考點(diǎn)3國債的風(fēng)險 　第六節(jié)　信托 　　考點(diǎn)1信托概述 　　考點(diǎn)2信托類產(chǎn)品的流動性及收益情況 　　考點(diǎn)3信托產(chǎn)品風(fēng)險 　第七節(jié)　黃金 　　考點(diǎn)1銀行代理黃金業(yè)務(wù)種類 　　考點(diǎn)2業(yè)務(wù)流程 　　考點(diǎn)3黃金的流動性、收益情況及風(fēng)險點(diǎn) 　　本章考點(diǎn)自測解析 第六章　理財顧問服務(wù) 　知識導(dǎo)圖 　第一節(jié)　理財顧問服務(wù)概述 　　考點(diǎn)1理財顧問服務(wù)概念 　　考點(diǎn)2理財顧問服務(wù)流程 　　考點(diǎn)3理財顧問服務(wù)特點(diǎn) 　第二節(jié)　客戶分析 　　考點(diǎn)1收集客戶信息 　　考點(diǎn)2客戶財務(wù)分析 　　考點(diǎn)3客戶風(fēng)險特征和理財特性分析 　　考點(diǎn)4客戶理財需求和目標(biāo)分析 　第三節(jié)　財務(wù)規(guī)劃 　　考點(diǎn)1現(xiàn)金、消費(fèi)及債務(wù)管理 　　考點(diǎn)2保險規(guī)劃 　　考點(diǎn)3稅收規(guī)劃 　　考點(diǎn)4人生事件規(guī)劃 　　考點(diǎn)5投資規(guī)劃 　　本章考點(diǎn)自測解析 第七章　個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī) 　知識導(dǎo)圖 　第一節(jié)　個人理財業(yè)務(wù)活動涉及的相關(guān)法律 　　考點(diǎn)1《中華人民共和國民法通則》 　　考點(diǎn)2《中華人民共和國合同法》 　　考點(diǎn)3《中華人民共和國商業(yè)銀行法》 　　考點(diǎn)4《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》 　　考點(diǎn)5《中華人民共和國證券法》 　　考點(diǎn)6《中華人民共和國證券投資基金法》 　　考點(diǎn)7《中華人民共和國保險法》 　　考點(diǎn)8《中華人民共和國信托法》 　　考點(diǎn)9《中華人民共和國個人所得稅法》 　　考點(diǎn)10《中華人民共和國物權(quán)法》 　第二節(jié)　個人理財業(yè)務(wù)活動涉及的相關(guān)法律 　　考點(diǎn)1《中華人民共和國外資銀行管理?xiàng)l例》 　　考點(diǎn)2《期貨交易管理?xiàng)l例》 　第三節(jié)　個人理財業(yè)務(wù)活動涉及的相關(guān)部門規(guī)章　及解釋 　　考點(diǎn)1《商業(yè)銀行開辦代客境外理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》 　　考點(diǎn)2《證券投資基金銷售管理辦法》 　　考點(diǎn)3《個人外匯管理辦法》和《個人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》 　　本章考點(diǎn)自測解析 第八章　個人理財業(yè)務(wù)管理 　知識導(dǎo)圖 　第一節(jié)　個人理財業(yè)務(wù)合規(guī)性管理 　　考點(diǎn)1開展個人理財業(yè)務(wù)的基本條件 　　考點(diǎn)2開展個人理財業(yè)務(wù)的政策限制 　　考點(diǎn)3開展個人理財業(yè)務(wù)的法律責(zé)任 　第二節(jié)　個人理財資金使用管理 　第三節(jié)　個人理財業(yè)務(wù)流程管理 　　考點(diǎn)1業(yè)務(wù)人員管理 　　考點(diǎn)2客戶需求調(diào)查 　　考點(diǎn)3理財產(chǎn)品開發(fā) 　　考點(diǎn)4理財產(chǎn)品銷售 　　本章考點(diǎn)自測解析 第九章　個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理 　知識導(dǎo)圖 　第一節(jié)　個人理財?shù)娘L(fēng)險 　　考點(diǎn)1個人理財風(fēng)險的影響因素 　　考點(diǎn)2理財產(chǎn)品風(fēng)險評估 　第二節(jié)　個人理財業(yè)務(wù)面臨的主要風(fēng)險 　　考點(diǎn)1個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險 　　考點(diǎn)2個人理財顧問服務(wù)的風(fēng)險管理 　　考點(diǎn)3綜合理財業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理 　第三節(jié)　產(chǎn)品風(fēng)險管理 　第四節(jié)　操作風(fēng)險管理 　第五節(jié)　銷售風(fēng)險管理 　第六節(jié)　聲譽(yù)風(fēng)險管理 　　本章考點(diǎn)自測解析 第十章　職業(yè)道德和投資者教育 　知識導(dǎo)圖 　第一節(jié)　個人理財業(yè)務(wù)從業(yè)資格簡介 　　考點(diǎn)1境外理財業(yè)務(wù)從業(yè)資格簡介 　　考點(diǎn)2境內(nèi)銀行個人理財業(yè)務(wù)從業(yè)資格 　　考點(diǎn)3銀行個人理財業(yè)務(wù)從業(yè)人員基本條件 　第二節(jié)　銀行個人理財業(yè)務(wù)從業(yè)人員的職業(yè)道德 　　考點(diǎn)1從業(yè)人員銷售活動遵循原則 　　考點(diǎn)2從業(yè)人員銷售活動注意事項(xiàng)及禁止事項(xiàng) 　　考點(diǎn)3從業(yè)人員崗位要求 　　考點(diǎn)4從業(yè)人員的限制性條款 　　考點(diǎn)5從業(yè)人員的法律責(zé)任 　第三節(jié)　個人理財投資者教育 　　考點(diǎn)1投資者教育概述 　　考點(diǎn)2投資者教育功能 　　考點(diǎn)3投資者教育內(nèi)容 　　本章考點(diǎn)自測解析