金融法律工具箱：法律條文·流程圖表·案例要旨·文書應(yīng)用（2015最新版）

銀行篇
一、 中央銀行
中國人民銀行法 / 1
金銀管理條例 / 6
國家金庫條例 / 10
國庫券條例 / 12
二、商業(yè)銀行及其他金融機構(gòu)
商業(yè)銀行法 / 25
基金會管理條例 / 35
金融資產(chǎn)管理公司條例 / 41
外資銀行管理條例 / 44
三、貨幣制度
現(xiàn)金管理暫行條例 / 137
人民幣利率管理規(guī)定 /154
四、銀行業(yè)務(wù)
擔保法 / 166
信托法 / 194
票據(jù)法 / 201
全國人民代表大會常務(wù)委員會
關(guān)于懲治騙購外匯、逃匯和
非法買賣外匯犯罪的
決定 /212
外匯管理條例 / 221
五、金融監(jiān)管
反洗錢法 / 330
金融違法行為處罰辦法 / 335
商業(yè)銀行信息披露辦法 / 369
證券篇
一、綜合
證券法 / 415
證券投資基金法 / 454
二、 證券發(fā)行與交易
股票發(fā)行與交易管理暫行
條例 / 479
首次公開發(fā)行股票并上市
管理辦法 / 503
證券發(fā)行與承銷管理辦法 / 532
上市公司證券發(fā)行管理
辦法 / 540
上市公司收購管理辦法 / 580
三、證券機構(gòu)
證券公司監(jiān)督管理條例 / 631
四、風險控制與資金管理
證券公司風險處置條例 / 681
上市公司信息披露管理
辦法 / 697
保險篇
一、 綜合
保險法 / 727
二、 保險機構(gòu)管理
外資保險公司管理條例 / 781
保險公司管理規(guī)定 / 799
目錄
目錄
本目錄文件后的第一個時間為法律文件的公布時間，第二個時間為最后一次修訂或修正時間。
縮略語對照表1
重點法條索引表1
一、擔保法1
二、證券法3
三、保險法4
銀行篇
一、 中 央 銀 行
法律
中華人民共和國中國人民銀行法
（1995年3月18日公布，2003年12月27日修正）
行政法規(guī)
中華人民共和國金銀管理條例
（1983年6月15日公布，2011年1月8日修訂）
中華人民共和國國家金庫條例
（1985年7月27日）
中華人民共和國國庫券條例
（1992年3月18日公布，2011年1月8日修訂）
部門規(guī)章
國庫會計管理基本規(guī)定
（2011年12月26日）
中央國庫現(xiàn)金管理暫行辦法
（2006年5月26日）
司法文件
最高人民法院辦公廳關(guān)于中國人民銀行分支機構(gòu)是否具有
行政訴訟主體資格問題的復函
（2002年5月31日）
二、 商業(yè)銀行及其他金融機構(gòu)
法律
中華人民共和國商業(yè)銀行法
（1995年5月10日公布，2003年12月27日修正）
行政法規(guī)
基金會管理條例
（2004年3月8日）
金融資產(chǎn)管理公司條例
（2000年11月10日）
中華人民共和國外資銀行管理條例
（2006年11月11日公布，2014年11月27日修訂）
部門規(guī)章
銀行業(yè)金融機構(gòu)董事（理事）和高級管理人員任職資格管
理辦法
（2013年11月18日）
金融資產(chǎn)管理公司監(jiān)管辦法
（2014年8月14日）
金融租賃公司管理辦法
（2014年3月13日）
金融租賃公司專業(yè)子公司管理暫行規(guī)定
（2014年7月11日）
消費金融公司試點管理辦法
（2013年11月14日）
融資性擔保公司管理暫行辦法
（2010年3月8日）
中華人民共和國外資銀行管理條例實施細則
（2006年11月24日）
司法解釋
最高人民法院關(guān)于審理涉及金融資產(chǎn)管理公司收購、管理、
處置國有銀行不良貸款形成的資產(chǎn)的案件適用法律若干
問題的規(guī)定
（2001年4月11日）
三、貨 幣 制 度
行政法規(guī)
中華人民共和國人民幣管理條例
（2000年2月3日公布，2014年7月29修訂）
現(xiàn)金管理暫行條例
（1988年9月8日公布，2011年1月8日修訂）
部門規(guī)章
人民幣單位存款管理辦法
（1997年11月15日）
人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法
（2003年4月10日）
人民幣利率管理規(guī)定
（1999年3月2日）
四、銀 行 業(yè) 務(wù)
法律
中華人民共和國物權(quán)法（節(jié)錄）
（2007年3月16日）
中華人民共和國擔保法
（1995年6月30日）
第一章總則（第1-5條）
第二章保證
第一節(jié)保證和保證人（第6-12條）
第二節(jié)保證合同和保證方式（第13-20條）
第三節(jié)保證責任（第21-32條）
第三章抵押
第一節(jié)抵押和抵押物（第33-37條）
第二節(jié)抵押合同和抵押物登記（第38-45條）
第三節(jié)抵押的效力（第46-52條）
第四節(jié)抵押權(quán)的實現(xiàn)（第53-58條）
第五節(jié)最高額抵押（第59-62條）
第四章質(zhì)押
第一節(jié)動產(chǎn)質(zhì)押（第63-74條）
第二節(jié)權(quán)利質(zhì)押（第75-81條）
第五章留置（第82-88條）
第六章定金（第89-91條）
第七章附則（第92-96條）
中華人民共和國信托法
（2001年4月28日）
中華人民共和國票據(jù)法
（1995年5月10日公布，2004年8月28日修正）
全國人民代表大會常務(wù)委員會關(guān)于懲治騙購外匯、逃匯和
非法買賣外匯犯罪的決定
（1998年12月29日）
行政法規(guī)
儲蓄管理條例
（1992年12月11日公布，2011年1月8日修訂）
個人存款賬戶實名制規(guī)定
（2000年3月20日）
票據(jù)管理實施辦法
（1997年8月21日，2011年1月8日修訂）
中華人民共和國外匯管理條例
（1996年1月29日公布，2008年8月5日修正）
部門規(guī)章
銀行業(yè)金融機構(gòu)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)管理暫行辦法
（2004年2月4日公布，2011年1月5日修訂）
金融機構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃工作管理規(guī)定
（2002年1月15日）
銀行業(yè)金融機構(gòu)協(xié)助人民檢察院公安機關(guān)國家安全機關(guān)查
詢凍結(jié)工作規(guī)定
（2014年12月29日）
商業(yè)銀行保理業(yè)務(wù)管理暫行辦法
（2014年4月3日）
銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理辦法
（2014年6月22日）
貸款通則
（1996年6月28日）
同業(yè)拆借管理辦法
（2007年7月3日）
同業(yè)存單管理暫行辦法
（2013年12月7日）
電子銀行業(yè)務(wù)管理辦法
（2006年1月26日）
司法解釋
最高人民法院關(guān)于適用《中華人民共和國擔保法》若干
問題的解釋
（2000年12月8日）
最高人民法院關(guān)于審理存單糾紛案件的若干規(guī)定
（1997年12月11日）
最高人民法院關(guān)于審理票據(jù)糾紛案件若干問題的規(guī)定
（2000年11月14日）
最高人民法院關(guān)于審理信用證糾紛案件若干問題的規(guī)定
（2005年11月14日）
案例要旨
未辦理抵押物登記不影響抵押合同的效力
同業(yè)拆借的主體具有嚴格的限制
雙方當事人之間的轉(zhuǎn)貼現(xiàn)協(xié)議因違反合同法規(guī)定而無效，
由此造成的轉(zhuǎn)貼現(xiàn)行的損失，由雙方根據(jù)過錯合理分擔
用資人通過詐騙手段造成存款人和銀行的損失，如果存款
人和銀行也有過錯，應(yīng)按各自的過錯程度承擔責任份額
以存單為表現(xiàn)形式的借貸糾紛，對于用資人未予償還的款
項部分，出資人和金融機構(gòu)應(yīng)各自承擔50%的兌付義務(wù)
受讓人因受讓銀行債權(quán)成為開證申請人新的債權(quán)人，申請
人應(yīng)當償付款項的本金和利息
票據(jù)法律關(guān)系與票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系互相獨立，票據(jù)持有人支付
對價且背書連續(xù)的，即可享有票據(jù)權(quán)利
涉案的《商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)協(xié)議》系雙方當事人真實意思表
示且不違反法律法規(guī)的規(guī)定，雙方當事人均應(yīng)遵守該
協(xié)議
文書應(yīng)用
保證合同（參考文本）
抵押合同（參考文本）
動產(chǎn)質(zhì)押合同（參考文本）
五、金 融 監(jiān) 管
法律
中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法
（2003年12月27日公布，2006年10月31日修正）
中華人民共和國反洗錢法
（2006年10月31日）
行政法規(guī)
金融違法行為處罰辦法
（1999年2月22日）
金融機構(gòu)撤銷條例
（2001年11月23日）
非法金融機構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動取締辦法
（1998年7月13日，2011年1月8日修訂）
征信業(yè)管理條例
（2013年1月21日）
部門規(guī)章
金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定
（2006年11月14日）
金融機構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行）
（2014年12月9日）
金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法
（2006年11月14日）
商業(yè)銀行信息披露辦法
（2007年7月3日）
商業(yè)銀行信息披露特別規(guī)定
（2014年1月6日）
商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)
（2012年6月7日）
商業(yè)銀行流動性風險管理辦法（試行）
（2014年1月17日）
司法解釋
最高人民法院、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于人民法院與
銀行業(yè)金融機構(gòu)開展網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控和聯(lián)合信用懲戒工作的
意見
（2014年10月24日）
證券篇
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