個人理財

前言/1
第一章 個人理財業(yè)務(wù)專業(yè)知識/1
1.1個人理財基礎(chǔ)/1
1.1.1個人理財業(yè)務(wù)概念/1
1.1.2生命周期與個人理財/4
1.1.3個人理財?shù)耐獠凯h(huán)境/7
1.2個人理財產(chǎn)品/8
1.2.1銀行理財產(chǎn)品/8
1.2.2證券產(chǎn)品/13
1.2.3金融衍生產(chǎn)品/26
1.2.4其他理財產(chǎn)品/31
1.2.5理財產(chǎn)品綜合分析/37
1.3個人理財專業(yè)基礎(chǔ)/40
1.3.1貨幣的時間價值/40
1.3.2收益的分類和度量/42
1.3.3風險的分類和度量/45
1.3.4投資組合基礎(chǔ)/49
模擬試題及答案/51
第二章 個人理財業(yè)務(wù)專業(yè)技能/66
2.1理財顧問服務(wù)/66
2.1.1理財顧問服務(wù)概述/66
2.1.2客戶分析/67
2.1.3客戶財務(wù)規(guī)劃/71
2.1.4投資規(guī)劃/77
2.2綜合理財服務(wù)/82
2.2.1理財計劃概述/82
2.2.2理財計劃的設(shè)計/86
2.2.3理財計劃的管理/92
2.2.4理財計劃銷售過程中應注意的問題/94
模擬試題及答案/96
第三章 個人理財業(yè)務(wù)營銷/113
3.1個人理財業(yè)務(wù)中的銷售/113
3.1.1建立客戶關(guān)系/113
3.1.2理財產(chǎn)品銷售/120
3.1.3營銷策略/124
3.2個人理財業(yè)務(wù)中的客戶關(guān)系管理/129
3.2.1客戶關(guān)系管理概述/129
3.2.2客戶關(guān)系管理的內(nèi)容/130
3.2.3客戶關(guān)系管理系統(tǒng)/135
模擬試題及答案/141
第四章 個人理財業(yè)務(wù)職業(yè)道德操守、風險管理和法律法規(guī)/158
4.1個人理財業(yè)務(wù)人員職業(yè)道德操守/158
4.1.1商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)人員的職業(yè)道德操守基本準則/158
4.1.2個人理財業(yè)務(wù)人員與所在機構(gòu)、客戶和同業(yè)的關(guān)系/161
4.2個人理財業(yè)務(wù)人員管理、審批制度和法律責任/162
4.2.1個人理財業(yè)務(wù)人員的管理/162
4.2.2個人理財業(yè)務(wù)的審批制度和監(jiān)督檢查/163
4.2.3個人理財業(yè)務(wù)活動中的法律責任/166
4.3個人理財業(yè)務(wù)的風險管理/167
4.3.1風險種類和基本管理要求/167
4.3.2個人理財顧問服務(wù)的風險管理/169
4.3.3綜合理財服務(wù)的風險管理/171
4.3.4個人理財業(yè)務(wù)產(chǎn)品的風險管理/173
4.3.5個人理財業(yè)務(wù)的規(guī)范與控制/174
4.4個人理財業(yè)務(wù)活動涉及的法律法規(guī)/177
4.4.1個人理財業(yè)務(wù)活動涉及的相關(guān)國家法律/177
4.4.2個人理財業(yè)務(wù)活動涉及的相關(guān)部門規(guī)章/183
模擬試題及答案/188
參考文獻/207