西方銀行管理

第一章銀行及其服務(wù)概述
第一節(jié)現(xiàn)代金融制度的基本職能
一. 金融制度的基本職能
二. 金融機(jī)構(gòu)的類(lèi)型
第二節(jié)商業(yè)銀行的起源和發(fā)展
一. 商業(yè)銀行的起源和發(fā)展
二. 現(xiàn)代銀行業(yè)提供的主要服務(wù)
三. 商業(yè)銀行的類(lèi)型
四. 商業(yè)銀行制度
五. 主要國(guó)家銀行制度的特點(diǎn)
六. 分業(yè)經(jīng)營(yíng)與混業(yè)經(jīng)營(yíng)
七. 《金融服務(wù)現(xiàn)代化法案》與分業(yè)及混業(yè)經(jīng)營(yíng)
第三節(jié)影響商業(yè)銀行發(fā)展的主要因素
一. 商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)環(huán)境的變化
二. 商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的變化
第二章銀行的風(fēng)險(xiǎn)及管理策略
第一節(jié)銀行風(fēng)險(xiǎn)的主要類(lèi)別
一. 環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)
二. 管理風(fēng)險(xiǎn)
三. 營(yíng)運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)
四. 金融風(fēng)險(xiǎn)
第二節(jié)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與管理
一. 風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別
二. 風(fēng)險(xiǎn)的衡量與評(píng)估
三. 風(fēng)險(xiǎn)的處理與控制
第三章商業(yè)銀行的財(cái)務(wù)分析與業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)
第一節(jié)銀行的財(cái)務(wù)報(bào)表
一. 資產(chǎn)負(fù)債表
二. 損益表
三. 其他有用的財(cái)務(wù)報(bào)表
第二節(jié)銀行的業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)與財(cái)務(wù)分析
一. 銀行的長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)目標(biāo)——股東利益最大化
二. 商業(yè)銀行績(jī)效評(píng)價(jià)體系
三. 績(jī)效分析方法
四. 收益與風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系
第四章商業(yè)銀行的管理理論和經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略
第一節(jié)資產(chǎn)管理理論
一. 商業(yè)性貸款理論
二. 可轉(zhuǎn)換理論
三. 預(yù)期收入理論
第二節(jié)負(fù)債管理理論
一. 負(fù)債管理的主要?jiǎng)右?br />二. 負(fù)債管理方法
第三節(jié)資產(chǎn)——負(fù)債管理
第五章商業(yè)銀行的利率風(fēng)險(xiǎn)管理
第一節(jié)利率風(fēng)險(xiǎn)管理概述
一. 利率風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因
二. 利率風(fēng)險(xiǎn)的類(lèi)型
三. 利率風(fēng)險(xiǎn)的影響
四. 利率風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)
五. 利率風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則
第二節(jié)利率風(fēng)險(xiǎn)的表內(nèi)管理
一. 利率風(fēng)險(xiǎn)的衡量
二. 利率風(fēng)險(xiǎn)管理
第三節(jié)利率風(fēng)險(xiǎn)的表外管理
一. 遠(yuǎn)期利率協(xié)議
二. 金融期貨
三. 利率期權(quán)
四. 利率互換
五. 利率上限. 下限和領(lǐng)型組合
六. 利益保險(xiǎn)
第六章商業(yè)銀行的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理
第一節(jié)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的成因及流動(dòng)性需求
一. 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的成因及流動(dòng)性的供求
二. 銀行流動(dòng)性需求和供給的主要內(nèi)容
三. 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的衡量
第二節(jié)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的管理
一. 流動(dòng)性需求預(yù)測(cè)
二. 流動(dòng)性管理策略
三. 影響流動(dòng)性管理決策的主要因素
四. 流動(dòng)性管理者的指導(dǎo)原則
第七章商業(yè)銀行的負(fù)債管理
第一節(jié)銀行負(fù)債的主要內(nèi)容
一. 存款類(lèi)負(fù)債
二. 非存款負(fù)債
三. 各類(lèi)資金來(lái)源在銀行負(fù)債中的地位
第二節(jié)負(fù)債的成本和風(fēng)險(xiǎn)分析
一. 負(fù)債成本分析
二. 負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)分析
第三節(jié)銀行的籌資管理
一. 銀行的資金需求計(jì)劃
二. 籌資途徑的選擇
第四節(jié)存款管理
一. 存款市場(chǎng)的開(kāi)拓
二. 存款服務(wù)定價(jià)
第八章銀行的資本管理
第一節(jié)銀行資本的功能和構(gòu)成
一. 銀行資本的功能
二. 銀行資本的構(gòu)成
三. 銀行資本來(lái)源的重要性
第二節(jié)銀行資本充足率
一. 資本充足率的含義
二. 資本充足率的衡量指標(biāo)
三. 《巴塞爾協(xié)議》中關(guān)于資本充足率的標(biāo)準(zhǔn)
四. 加入市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的資本充足率衡量
五. 資本監(jiān)管的最新國(guó)際動(dòng)態(tài)
六. 巴塞爾新協(xié)議的資本計(jì)算方法
七. 美國(guó)銀行的資本充足率要求
第三節(jié)銀行資產(chǎn)需求管理
一. 資本需求量的管理
二. 銀行內(nèi)源資本管理
三. 銀行外源資本管理
第九章銀行投資管理
第一節(jié)證券投資的意義和工具
一. 銀行證券投資的功能
二. 銀行證券投資的主要工具
三. 銀行證券投資的基本構(gòu)成
第二節(jié)證券投資的收益與風(fēng)險(xiǎn)分析
一. 證券的收益率和價(jià)格
二. 證券投資的風(fēng)險(xiǎn)
第三節(jié)證券投資組合管理
一. 市場(chǎng)收益比例關(guān)系
二. 證券組合的原則
三. 投資政策
四. 證券投資組合的期限
五. 證券投資組合管理
第十章商業(yè)銀行的貸款管理
第一節(jié)商業(yè)銀行的貸款種類(lèi)和貸款政策
一. 貸款種類(lèi)
二. 款組合與決定貸款規(guī)模和結(jié)構(gòu)的主要因素
三. 貸款政策
四. 制定貸款政策應(yīng)考慮的主要因素
五. 貸款的程序
第二節(jié)貸款定價(jià)
一. 貸款價(jià)格的構(gòu)成
二. 貸款定價(jià)應(yīng)考慮的因素
三. 貸款定價(jià)的基本方法
四. 消費(fèi)者貸款的價(jià)格分析
第三節(jié)貸款的信用風(fēng)險(xiǎn)管理
一. 信用分析
二. 信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
第四節(jié)信用風(fēng)險(xiǎn)管理創(chuàng)新
一. 運(yùn)用信用風(fēng)險(xiǎn)量化管理模型進(jìn)行信貸
風(fēng)險(xiǎn)管理
二. 運(yùn)用新技術(shù)評(píng)估企業(yè)借款人
三. 運(yùn)用新技術(shù)管理按揭貸款風(fēng)險(xiǎn)
四. 信貸風(fēng)險(xiǎn)管理工具的創(chuàng)新
第五節(jié)問(wèn)題貸款的管理
一. 問(wèn)題貸款的識(shí)別
二. 問(wèn)題貸款與貸款分類(lèi)
三. 貸款清理
第六節(jié)貸款出售與證券化
一. 貸款出售
二. 貸款證券化
第十一章商業(yè)銀行的表外業(yè)務(wù)管理
第一節(jié)表外業(yè)務(wù)的發(fā)展
一. 表外業(yè)務(wù)發(fā)展的原因
二. 表外業(yè)務(wù)的分類(lèi)
第二節(jié)表外業(yè)務(wù)的主要類(lèi)型及其管理
一. 備用信用證
二. 貸款承諾
三. 金融期貨與期權(quán)
四. 互換交易
五. 遠(yuǎn)期交易
第三節(jié)表外業(yè)務(wù)的管理
一. 表外業(yè)務(wù)的特點(diǎn)
二. 表外業(yè)務(wù)的管理
參考文獻(xiàn)