財(cái)富管理的中國(guó)實(shí)踐

海外財(cái)富管理
第一章　歐美國(guó)家財(cái)富管理行業(yè)3
歐美國(guó)家財(cái)富管理行業(yè)的發(fā)展歷程和競(jìng)爭(zhēng)格局3
歐美國(guó)家基金銷(xiāo)售渠道的演變：從簡(jiǎn)單基金銷(xiāo)售到泛財(cái)富管理39
第二章　歐美國(guó)家財(cái)富管理頭部企業(yè)59
瑞銀：財(cái)富管理20 年，從營(yíng)收增長(zhǎng)到運(yùn)營(yíng)效率59
摩根士丹利：綜合金融能力對(duì)接財(cái)富客群需求97
AMP：財(cái)富前臺(tái)與中后臺(tái)弱綁定，傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)服務(wù)中產(chǎn)階級(jí)的范式124
富達(dá)投資與嘉信理財(cái)：零售型綜合財(cái)富管理平臺(tái)帶來(lái)的啟示149
第三章　歐美國(guó)家財(cái)富管理機(jī)構(gòu)組織架構(gòu)176
歐美國(guó)家綜合類(lèi)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)組織架構(gòu)176
瑞銀與摩根士丹利獨(dú)立財(cái)富管理部門(mén)運(yùn)行機(jī)制180
第四章　海外資管機(jī)構(gòu)的商業(yè)模式變遷194
海外頭部資管機(jī)構(gòu)商業(yè)模式的現(xiàn)狀與未來(lái)194
普信：長(zhǎng)期主義信徒，價(jià)值投資標(biāo)桿205
貝萊德：風(fēng)控立身，并購(gòu) 平臺(tái)化建設(shè)突破增長(zhǎng)邊界212
黑石：投后管理帶來(lái)超額回報(bào)，多管齊下吸引長(zhǎng)期投資225
以人為本：海外頭部資管機(jī)構(gòu)的共性特征230
中國(guó)財(cái)富管理
第五章　國(guó)內(nèi)財(cái)富管理市場(chǎng)243
資產(chǎn)規(guī)模：供需共振下的快速增長(zhǎng)243
收入規(guī)模：廣義大財(cái)富收入體量達(dá)萬(wàn)億元級(jí)245
第六章　中資財(cái)富管理企業(yè)發(fā)展261
市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)格局研判：嘗試引入3 ×3 分析矩陣261
客群渠道：客群定位差異化——立體化與線(xiàn)上優(yōu)勢(shì)264
產(chǎn)品服務(wù)：優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品是基礎(chǔ)，增值服務(wù)匹配客群訴求270
服務(wù)體系：綜合類(lèi)中后臺(tái)賦能客戶(hù)經(jīng)營(yíng)，平臺(tái)類(lèi)中后臺(tái)經(jīng)營(yíng)客戶(hù)277
第七章　中資財(cái)富管理行業(yè)展望289
行業(yè)規(guī)模展望：高增長(zhǎng)的萬(wàn)億元級(jí)市場(chǎng)289
費(fèi)率趨勢(shì)展望：未必下行，客群分層經(jīng)營(yíng)是核心290
競(jìng)爭(zhēng)格局展望：頭部財(cái)富管理機(jī)構(gòu)有望獲得更高的市場(chǎng)份額和更快的業(yè)務(wù)增長(zhǎng)空間302
財(cái)富管理新機(jī)遇
第八章　財(cái)富管理機(jī)構(gòu)布局個(gè)人養(yǎng)老業(yè)務(wù)307
個(gè)人賬戶(hù)養(yǎng)老業(yè)務(wù)透視307
海外各財(cái)富管理機(jī)構(gòu)個(gè)人賬戶(hù)養(yǎng)老業(yè)務(wù)展業(yè)經(jīng)驗(yàn)320
個(gè)人養(yǎng)老業(yè)務(wù)展業(yè)建議333
第九章　銀行系資管母子聯(lián)動(dòng)創(chuàng)新模式340
資管市場(chǎng)空間廣闊，早期需要得到戰(zhàn)略性投入340
市場(chǎng)化薪酬體系建設(shè)刻不容緩346
母行渠道與聯(lián)動(dòng)模式定位——實(shí)現(xiàn)可持續(xù)的規(guī)模增長(zhǎng)352
組織架構(gòu)建設(shè)——市場(chǎng)化競(jìng)爭(zhēng)與母行聯(lián)動(dòng)的平衡370
金融科技須得到資源投入與內(nèi)部聯(lián)動(dòng)的雙重支持374
風(fēng)險(xiǎn)：理財(cái)子公司在商業(yè)模式變革下的轉(zhuǎn)型不及預(yù)期378
第十章　聚焦財(cái)富平臺(tái)， 整合產(chǎn)品服務(wù)體系381
不同的資源稟賦，相似的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)381
財(cái)富開(kāi)放平臺(tái)三要素386
第十一章　厘清基金投顧關(guān)系， 推動(dòng)買(mǎi)方投顧轉(zhuǎn)型410
基金投顧監(jiān)管框架逐漸明晰，規(guī)范化發(fā)展未來(lái)可期410
基金投顧再辨析——服務(wù)流程視角415
中資投顧行業(yè)展望——基于中美對(duì)比視角433
第十二章　異軍突起的第三方機(jī)構(gòu)475
C 端：以盈米為代表，深耕個(gè)人投顧業(yè)務(wù)478
B 端：針對(duì)機(jī)構(gòu)客戶(hù)的投顧服務(wù)及技術(shù)支持486
第十三章　保險(xiǎn)公募渠道降費(fèi)與財(cái)富資管機(jī)構(gòu)的選擇493
公募保險(xiǎn)降費(fèi)對(duì)大財(cái)富產(chǎn)業(yè)鏈的影響與應(yīng)對(duì)措施493
美國(guó)大財(cái)富產(chǎn)業(yè)鏈的價(jià)值轉(zhuǎn)移515
資管產(chǎn)品費(fèi)率創(chuàng)新模式展望536