協(xié)同金融

第1章

協(xié)同金融概念與內(nèi)涵

1.1 協(xié)同金融起源與發(fā)展 ··2

1.1.1 辛迪加的定義 ·2

1.1.2 辛迪加的特點(diǎn) ·2

1.1.3 辛迪加的組織結(jié)構(gòu) ·3

1.2 辛迪加起源與發(fā)展 ··4

1.2.1 早期辛迪加起源 ·4

1.2.2 辛迪加在金融業(yè)務(wù)中的發(fā)展 ··4

1.2.3 金融辛迪加分類 ·5

1.3 協(xié)同金融概念及其拓展 ··8

1.3.1 協(xié)同的概念 ·8

1.3.2 協(xié)同金融的概念 ·9

1.4 協(xié)同金融與金融協(xié)同 ··9

1.4.1 協(xié)同金融的必要性 ·9

1.4.2 協(xié)同金融的發(fā)展路徑 10

1.4.3 典型案例 12

1.5 協(xié)同金融與金融生態(tài) ·21

1.5.1 金融生態(tài)的概念 21

1.5.2 金融生態(tài)中的協(xié)同機(jī)理 22

第2章

協(xié)同金融與實(shí)體經(jīng)濟(jì)

2.1 金融與實(shí)體經(jīng)濟(jì)關(guān)系 ·29

2.1.1 實(shí)體經(jīng)濟(jì)的定義 29



協(xié)同金融

VIII

2.1.2 金融發(fā)展理論 29

2.1.3 金融發(fā)展與經(jīng)濟(jì)增長的關(guān)系 ·30

2.1.4 金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì) 31

2.1.5 金融與實(shí)體經(jīng)濟(jì)之間的關(guān)聯(lián)性 ·34

2.2 金融協(xié)同與實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展 ·35

2.2.1 企業(yè)財(cái)務(wù)公司與銀行合作支持實(shí)體經(jīng)濟(jì) ·35

2.2.2 企業(yè)與融資擔(dān)保公司合作支持實(shí)體經(jīng)濟(jì) ·37

2.2.3 資產(chǎn)支持證券融資 38

2.2.4 中小企業(yè)集合債券 40

2.2.5 金融機(jī)構(gòu)之間合作支持實(shí)體經(jīng)濟(jì) ·42

2.3 金融協(xié)同服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展案例分析 ··45

2.3.1 中小微企業(yè)集合債券概述 ·45

2.3.2 杭州余杭中小企業(yè)集合債券案例分析 ·47

2.3.3 騰訊微粒貸 49

2.3.4 公司信用卡 50

第3章

協(xié)同金融系統(tǒng)與生態(tài)

3.1 協(xié)同金融系統(tǒng)構(gòu)成 ·54

3.1.1 傳統(tǒng)金融系統(tǒng) 54

3.1.2 協(xié)同條件下金融系統(tǒng) 54

3.2 協(xié)同金融生態(tài)鏈 ·59

3.2.1 銀行間生態(tài)鏈 59

3.2.2 科技金融生態(tài)鏈 62

3.2.3 資產(chǎn)管理生態(tài)鏈 63

3.3 協(xié)同金融生態(tài)支撐 ·65

3.3.1 宏觀層次—經(jīng)濟(jì)大環(huán)境的支撐 ·65

3.3.2 中觀層次—相關(guān)機(jī)構(gòu)的支持 ·68

3.3.3 微觀層次—金融內(nèi)部的配合 ·70



目錄

IX

3.4 協(xié)同金融內(nèi)外循環(huán) ·71

3.4.1 內(nèi)循環(huán)：金融機(jī)構(gòu)間協(xié)作共贏的生存之道··71

3.4.2 外循環(huán)：金融與實(shí)體協(xié)同發(fā)展的嶄新路徑··73

3.4.3 內(nèi)外循環(huán)動(dòng)態(tài)匹配：服務(wù)經(jīng)濟(jì)新格局 ·77

3.5 互聯(lián)網(wǎng)金融生態(tài)系統(tǒng)案例—平安集團(tuán) ··77

3.5.1 案例背景 77

3.5.2 案例分析 78

第4章

金融協(xié)同框架與組織

4.1 金融協(xié)同組織形式 ·84

4.1.1 協(xié)同組織產(chǎn)生背景 84

4.1.2 金融協(xié)同組織形式 85

4.2 協(xié)同金融共同體 ·93

4.2.1 協(xié)同金融共同體 93

4.2.2 協(xié)同金融共同體運(yùn)行機(jī)制 ·98

4.3 協(xié)同金融主體與內(nèi)容 ··102

4.3.1 協(xié)同金融主體 ·102

4.3.2 協(xié)同金融內(nèi)容 ·104

4.4 案例分析 ·106

4.4.1 京津冀協(xié)同創(chuàng)新共同體 ·106

4.4.2 青海中關(guān)村“金融共同體” ··108

第5章

金融協(xié)同網(wǎng)絡(luò)與治理

5.1 金融協(xié)同網(wǎng)絡(luò)概念與相關(guān)理論 ··111

5.1.1 社會(huì)網(wǎng)絡(luò)理論 ·111

5.1.2 金融協(xié)同網(wǎng)絡(luò)的概念與特點(diǎn) ··113

5.1.3 金融協(xié)同網(wǎng)絡(luò)的內(nèi)容 ·114



協(xié)同金融

5.1.4 網(wǎng)絡(luò)治理理論 ·118

5.2 金融協(xié)同網(wǎng)絡(luò)的形成 ··121

5.2.1 金融協(xié)同網(wǎng)絡(luò)構(gòu)建 ·121

5.2.2 金融協(xié)同網(wǎng)絡(luò)的運(yùn)行機(jī)制 ··124

5.3 案例—以“中信集團(tuán)”和“螞蟻集團(tuán)”為例 126

5.3.1 傳統(tǒng)金融行業(yè)的協(xié)同網(wǎng)絡(luò)構(gòu)建—以“中信集團(tuán)”為例 126

5.3.2 新興互聯(lián)網(wǎng)機(jī)構(gòu)金融協(xié)同網(wǎng)絡(luò)的構(gòu)建—以“螞蟻集團(tuán)”為例 ·135

第6章

科技協(xié)同與金融協(xié)同

6.1 科技與金融的互動(dòng) ··153

6.1.1 科技與金融的發(fā)展歷程 ·153

6.1.2 金融科技 ·155

6.1.3 科技金融 ·157

6.2 互聯(lián)網(wǎng)+金融 ·160

6.2.1 互聯(lián)網(wǎng)技術(shù) ·160

6.2.2 互聯(lián)網(wǎng)金融 ·161

6.2.3 案例—以平安集團(tuán)為例 ··166

6.3 人工智能+金融 ·170

6.3.1 人工智能技術(shù) ·170

6.3.2 應(yīng)用場景 ·171

6.3.3 案例分析—以“度小滿金融”為例 ··174

6.4 大數(shù)據(jù)+金融 ·177

6.4.1 大數(shù)據(jù)技術(shù) ·177

6.4.2 案例—芝麻信用 ·178

6.5 區(qū)塊鏈+金融 ·180

6.5.1 區(qū)塊鏈技術(shù) ·180

6.5.2 區(qū)塊鏈在金融中應(yīng)用場景 ··181

6.5.3 案例分析 ·182



目錄

第7章

金融協(xié)同原則與激勵(lì)機(jī)制

7.1 金融協(xié)同原則 ·187

7.1.1 利益共享與信息共享原則 ··187

7.1.2 權(quán)責(zé)對等原則 ·190

7.1.3 獨(dú)立性原則 ·191

7.1.4 風(fēng)險(xiǎn)收益對等原則 ·193

7.2 現(xiàn)代激勵(lì)理論與金融協(xié)同 ··194

7.2.1 激勵(lì)是什么 ·195

7.2.2 收益分配理論 ·196

7.2.3 交易成本理論 ·198

7.3 協(xié)同金融的激勵(lì)制度設(shè)計(jì) ··201

7.3.1 委托代理機(jī)制 ·201

7.3.2 談判機(jī)制 ·203

7.3.3 定價(jià)機(jī)制 ·205

7.4 協(xié)同過程的激勵(lì)機(jī)制—以光大銀行稅貸易為例 208

7.4.1 案例概述 ·208

7.4.2 光大銀行稅貸易業(yè)務(wù) ·209

7.4.3 政策與建議 ·211

第8章

金融協(xié)同分工管理與評估

8.1 金融分工體系 ·215

8.1.1 金融分工的演進(jìn)與發(fā)展 ·215

8.1.2 我國的金融分工體系 ·219

8.1.3 我國金融分工發(fā)展面臨的風(fēng)險(xiǎn) ··226

8.1.4 我國金融分工的發(fā)展前景 ··227

8.2 協(xié)同金融分工角色管理 ··228

8.2.1 金融分工機(jī)制 ·228



協(xié)同金融

8.2.2 金融分工機(jī)構(gòu)的資格評定 ··232

8.2.3 金融分工過程的信用評級 ··233

8.2.4 金融分工過程的監(jiān)管評級 ··237

8.2.5 金融分工過程的能力評級 ··241

8.3 案例分析：中信證券跨境并購里昂證券的分工管理 ·244

8.3.1 案例概述 ·244

8.3.2 并購績效評估 ·246

8.3.3 政策與建議 ·250

參考文獻(xiàn) ·252