財(cái)富管理全球經(jīng)驗(yàn)

前言
英國:老牌金融帝國的財(cái)富管理春天/１
一、英國財(cái)富管理行業(yè)概述/３
　　１??１　全球財(cái)富管理行業(yè)重地/４
　?。??２　英國財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展概況/６
二、英國金融監(jiān)管發(fā)展沿革/１０
　?。??１?。玻埃埃改陣H金融危機(jī)前的金融監(jiān)管/１０
　　２??２?。玻埃埃改旰蟮南到y(tǒng)性金融監(jiān)管改革/１２
三、金融行為監(jiān)管體系/１７
　?。??１　對(duì)經(jīng)營主體分類監(jiān)管/１７
　?。??２　金融行為監(jiān)管的內(nèi)容/１９
　?。??３　英國對(duì)創(chuàng)新業(yè)務(wù)的沙盒監(jiān)管/２２
四、行業(yè)自律體系/２８
五、英國對(duì)從業(yè)人員的管理/３０
六、英國財(cái)富管理行業(yè)的新變化/３２
　?。??１　“脫歐”后的英國金融監(jiān)管/３２
　　６??２　財(cái)富管理機(jī)構(gòu)更加注重客戶關(guān)系/３３
　?。??３　金融科技的發(fā)展促進(jìn)服務(wù)機(jī)構(gòu)聚焦客戶的服務(wù)價(jià)值/３４
　?。??４　獨(dú)立理財(cái)顧問面臨零售分銷審查監(jiān)管制度的深刻影響/３５
Ⅺ
七、結(jié)語/３８
美國:全球財(cái)富管理行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的制定者/４１
一、美國理財(cái)行業(yè)發(fā)展概述/４３
　?。??１　美國理財(cái)行業(yè)崛起的背景/４３
　?。??２　從一個(gè)行業(yè)協(xié)會(huì)的發(fā)展看美國財(cái)富管理行業(yè)/４４
二、理財(cái)師職業(yè)化標(biāo)準(zhǔn)的發(fā)展/４９
　　２??１　教育層面/４９
　?。??２　考試層面/５０
　?。??３　職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)和約束/５１
　?。??４　理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的定義/５４
　?。??５　理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的流程/５５
三、美國政府對(duì)金融理財(cái)行業(yè)的監(jiān)管和影響/５６
　?。??１　美國金融監(jiān)管的大背景/５６
　?。??２　美國對(duì)理財(cái)師的監(jiān)管框架/５９
四、美國理財(cái)師職業(yè)化生態(tài)/６２
　?。??１　美國理財(cái)師職業(yè)化生態(tài)概述/６２
　?。??２　美國金融科技對(duì)財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展的影響/６４
澳大利亞:金融服務(wù)業(yè)制度建設(shè)的領(lǐng)跑者/７１
一、澳大利亞理財(cái)行業(yè)發(fā)展簡(jiǎn)述/７３
二、提供金融服務(wù)的監(jiān)管環(huán)境/７９
　　２??１　被監(jiān)管金融產(chǎn)品范圍/７９
　?。??２　金融服務(wù)和金融產(chǎn)品建議/８０
Ⅻ
財(cái)富管理全球經(jīng)驗(yàn)
　?。??３　金融服務(wù)和金融產(chǎn)品建議的提供方/８０
　?。??４　金融產(chǎn)品建議的形式和法律義務(wù)/８１
　　２??５　一般建議和個(gè)性化建議及其信息披露形式和要求/８３
　?。??６　所有建議（服務(wù)）必須提供《金融服務(wù)指南》/８４
　　２??７　定義“有質(zhì)量的金融服務(wù)建議”/８６
　?。??８　體現(xiàn)“客戶最佳利益”準(zhǔn)則的實(shí)操步驟/８７
三、對(duì)ＡＦＳ持牌人（機(jī)構(gòu)）的監(jiān)管/８９
四、澳大利亞理財(cái)師職業(yè)化生態(tài)/９３
　?。??１　對(duì)理財(cái)師在教育、培訓(xùn)和道德方面的要求進(jìn)一步提升/９３
　?。??２　成立統(tǒng)一的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和道德操守管理部門/９５
　?。??３　不同板塊理財(cái)師的競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境/９７
　?。??４　金融科技和理財(cái)師平臺(tái)的發(fā)展/９９
　　４??５　深度改革帶來的行業(yè)影響/１０１
五、結(jié)語/１０３
瑞士:從避難中心到全球財(cái)富中心/１０７
一、瑞士金融服務(wù)業(yè)發(fā)展簡(jiǎn)述/１０９
二、瑞士銀行保密法與全球反洗錢、稅收透明化的博弈/１１４
三、瑞士金融服務(wù)機(jī)構(gòu)當(dāng)前面臨的變化/１１７
　　３??１　綠色金融/１１７
　?。??２　貨幣和匯率政策/１１８
　　３??３　內(nèi)外部監(jiān)管環(huán)境變化/１１８
　?。??４　銀行業(yè)的整合和并購/１２１
　　３??５　獨(dú)立財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的整合/１２４
??
目　錄
四、瑞士金融服務(wù)業(yè)的監(jiān)管演變/１２６
　?。??１?。玻埃埃改陣H金融危機(jī)前的監(jiān)管機(jī)構(gòu)/１２６
　?。??２　２００８年國際金融危機(jī)后的瑞士金融監(jiān)管框架和單位/１２９
　?。??３　瑞士行業(yè)自律組織的發(fā)展/１３１
五、瑞士財(cái)富管理從業(yè)者監(jiān)管及培訓(xùn)/１３３
新加坡:致力成為全球私人財(cái)富集散地/１４１
一、新加坡金融服務(wù)業(yè)的歷史和現(xiàn)狀/１４３
　?。??１　聚攏外來財(cái)富，使財(cái)富管理成為核心優(yōu)勢(shì)/１４４
　?。??２　大力發(fā)展金融基礎(chǔ)建設(shè)，從“轉(zhuǎn)口貿(mào)易”到“轉(zhuǎn)口
金融”/１４８
　?。??３　新興國際金融中心當(dāng)前面臨的最大挑戰(zhàn)/１５３
　?。??４　重整平臺(tái)優(yōu)勢(shì)，行業(yè)整合進(jìn)行時(shí)/１５５
二、金融監(jiān)管體制設(shè)計(jì)和監(jiān)管思路/１５８
　　２??１　監(jiān)管體制設(shè)計(jì)/１５８
　?。??２　新加坡對(duì)私人銀行和財(cái)富管理業(yè)務(wù)的監(jiān)管/１６０
三、財(cái)富管理人才的培訓(xùn)和培養(yǎng)/１６６
四、來自新加坡私人銀行戰(zhàn)略的啟發(fā)/１６９
中國:香港理財(cái)業(yè)務(wù)的曲折與輝煌/１７３
一、香港金融服務(wù)業(yè)的發(fā)展歷史和現(xiàn)狀/１７５
　?。??１　金融服務(wù)業(yè)的全球地位/１７５
　?。??２　個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)/１７７
　　１??３　第三方財(cái)富機(jī)構(gòu)/１７９
??
財(cái)富管理全球經(jīng)驗(yàn)
　?。??４　資產(chǎn)管理業(yè)/１８１
二、香港金融監(jiān)管框架及其發(fā)展沿革/１８５
　　２??１　金融監(jiān)管框架及其在風(fēng)險(xiǎn)事件中出現(xiàn)的問題/１８５
　?。??２　雷曼迷你債券事件對(duì)行業(yè)監(jiān)管的影響/１８８
　　２??３　監(jiān)管部門在風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后的選擇/１９２
　?。??４　金融消費(fèi)者保護(hù)機(jī)制的建立/１９５
三、香港理財(cái)從業(yè)人員職業(yè)生態(tài)現(xiàn)狀/１９７
　?。??１　理財(cái)師從業(yè)人員職業(yè)資格考試/１９８
　?。??２　理財(cái)師收入及職業(yè)發(fā)展/２０１
四、香港理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)管的經(jīng)驗(yàn)與啟示/２０２
參考文獻(xiàn)/２０６