中小商業(yè)銀行科技創(chuàng)新探索與實踐

目錄

序言

前言

第一篇　挑戰(zhàn)與機遇

第1章　中小商業(yè)銀行的時代契機   /  2

1.1　銀行業(yè)發(fā)展環(huán)境的變化   /  2

1.1.1　金融科技發(fā)展方興未艾   /  3

1.1.2　金融科技帶來的沖擊與挑戰(zhàn)   /  4

1.2　中小商業(yè)銀行科技創(chuàng)新的優(yōu)劣勢分析   /  5

1.2.1　相比金融科技公司的優(yōu)勢   /  5

1.2.2　相比金融科技公司的劣勢   /  6

1.2.3　相比大型商業(yè)銀行的優(yōu)勢   /  6

1.2.4　相比大型商業(yè)銀行的劣勢   /  7

1.3　科技創(chuàng)新是中小商業(yè)銀行的必然選擇   /  7

第二篇　機制與體系

第2章　科技治理與管理   /  10

2.1　中小商業(yè)銀行科技治理面臨的挑戰(zhàn)   /  10

2.2　信息科技組織架構   /  11

2.2.1　信息科技組織架構的建立   /  11

2.2.2　銀行信息科技三道防線的構成   /  13

2.2.3　在信息科技部門內加強制衡與協調發(fā)展   /  15

2.3　信息科技項目管理   /  17

2.4　信息科技外包管理   /  19

2.4.1　外包管理組織架構與外包戰(zhàn)略制定   /  19

2.4.2　外包服務生命周期管理   /  20

2.4.3　外包集中度風險管理   /  23

2.4.4　非駐場外包及重點外包服務機構管理   /  24

2.5　信息科技風險管理   /  25

2.6　信息科技審計   /  26

第3章　科技創(chuàng)新機制   /  28

3.1　科技創(chuàng)新機制的必要性   /  28

3.2　科技創(chuàng)新機制建設思路   /  29

3.2.1　構建科技創(chuàng)新組織   /  29

3.2.2　培育科技創(chuàng)新文化   /  30

3.2.3　建立科技創(chuàng)新制度   /  30

3.2.4　保障科技創(chuàng)新持續(xù)投入   /  31

3.3　科技創(chuàng)新機制建設實踐   /  31

3.3.1　打造可持續(xù)科技創(chuàng)新引領機制   /  31

3.3.2　建立科技創(chuàng)新項目孵化組織   /  32

3.3.3　設立科技創(chuàng)新項目基金   /  33

3.3.4　構建科技創(chuàng)新項目孵化流程   /  33

第4章　科技規(guī)劃   /  35

4.1　科技規(guī)劃的重要性   /  35

4.2　科技規(guī)劃的方法論   /  36

4.2.1　科技規(guī)劃的策略   /  36

4.2.2　科技規(guī)劃的過程   /  37

4.3　科技規(guī)劃的準備   /  38

4.3.1　組建團隊   /  38

4.3.2　調研分析   /  38

4.3.3　確立目標   /  40

4.4　科技規(guī)劃的制定   /  41

4.4.1　設計科技體系架構   /  41

4.4.2　制定實施路線圖   /  42

4.5　科技規(guī)劃的實施   /  43

4.5.1　科技規(guī)劃實施面臨的挑戰(zhàn)   /  43

4.5.2　推進科技規(guī)劃的落地和完善   /  43

4.6　中小商業(yè)銀行科技規(guī)劃實踐   /  44

4.6.1　科技規(guī)劃的組織   /  44

4.6.2　發(fā)展時期的科技規(guī)劃   /  44

4.6.3　轉型時期的科技規(guī)劃   /  47

4.6.4　科技規(guī)劃的落地實施   /  50

第5章　智慧運維與業(yè)務連續(xù)性   /  51

5.1　科技運維的新挑戰(zhàn)與新機遇   /  51

5.2　信息安全體系   /  53

5.2.1　全面的信息安全體系   /  53

5.2.2　安全管理體系建設   /  54

5.2.3　安全技術體系建設   /  56

5.2.4　安全運行體系建設   /  58

5.3　科技智慧運維   /  59

5.3.1　科技智慧運維體系   /  59

5.3.2　運維自動化實踐   /  61

5.3.3　運維智能化探索   /  64

5.4　業(yè)務連續(xù)性管理   /  68

5.4.1　完整的管理體系及預案   /  68

5.4.2　可靠的應急切換技術   /  69

5.4.3　業(yè)務連續(xù)性管理的創(chuàng)新實踐   /  70

第三篇　流程再造與系統(tǒng)建設

第6章　組織流程再造   /  74

6.1　組織流程再造與科技創(chuàng)新相輔相成   /  74

6.1.1　科技和業(yè)務發(fā)展驅動組織流程再造   /  74

6.1.2　科技創(chuàng)新為組織流程再造奠定基礎   /  75

6.1.3　組織流程再造促活科技創(chuàng)新   /  75

6.1.4　組織流程再造與科技創(chuàng)新應用協調實施   /  77

6.2　目標組織架構設計實踐   /  78

6.2.1　發(fā)展戰(zhàn)略分析   /  78

6.2.2　現狀與差距分析   /  79

6.2.3　組織架構模型分析   /  79

6.2.4　組織架構設計理念   /  80

6.2.5　目標組織架構設計   /  81

6.2.6　組織架構持續(xù)優(yōu)化   /  83

6.3　目標業(yè)務流程設計實踐   /  83

6.3.1　業(yè)務流程設計方法   /  83

6.3.2　目標業(yè)務流程設計   /  83

6.4　目標組織流程的實施和優(yōu)化   /  86

第7章　核心銀行系統(tǒng)建設   /  89

7.1　核心銀行系統(tǒng)建設面臨的挑戰(zhàn)   /  89

7.2　核心銀行系統(tǒng)建設的組織與管理   /  91

7.2.1　核心銀行系統(tǒng)建設的組織支持   /  91

7.2.2　核心銀行系統(tǒng)建設的過程管理   /  92

7.2.3　核心銀行系統(tǒng)建設的項目管理創(chuàng)新   /  93

7.3　核心銀行系統(tǒng)建設實踐   /  94

7.3.1　核心銀行項目建設經驗   /  95

7.3.2　核心銀行系統(tǒng)建設成效   /  99

第8章　金融服務渠道整合   /  101

8.1　金融服務渠道整合背景   /  101

8.2　金融服務渠道建設存在的問題   /  102

8.3　金融服務渠道整合探索   /  103

8.4　金融服務渠道整合實踐   /  104

8.5　金融服務渠道整合成效   /  107

第9章　數據治理與數據服務體系建設   /  109

9.1　數據治理與數據服務體系的價值   /  109

9.2　數據治理的探索和實踐   /  110

9.2.1　數據治理探索   /  112

9.2.2　數據治理實踐   /  115

9.3　數據服務體系建設   /  121

9.3.1　數據來源   /  121

9.3.2　數據采集   /  123

9.3.3　數據交換   /  123

9.3.4　數據存儲   /  123

9.3.5　數據應用   /  124

9.3.6　數據消費   /  126

第四篇　新興技術應用

第10章　互聯網金融生態(tài)圈建設   /  128

10.1　互聯網金融的特點   /  128

10.1.1　生態(tài)圈模式   /  128

10.1.2　跨界融合   /  128

10.1.3　便民普惠   /  129

10.1.4　注重體驗   /  129

10.2　中小商業(yè)銀行發(fā)展互聯網金融的思路   /  129

10.2.1　跨界合作，大力挖掘場景化金融   /  130

10.2.2　找準定位，堅持差異化特色發(fā)展   /  130

10.2.3　科技創(chuàng)新，加強互聯網技術運用   /  130

10.2.4　管控風險，保障客戶資金安全   /  131

10.3　中小商業(yè)銀行對互聯網金融業(yè)務模式的探索   /  131

10.3.1　互聯多元的生態(tài)圈金融模式   /  131

10.3.2　場景集成的生活圈金融模式   /  132

10.4　中小商業(yè)銀行互聯網金融體系建設實踐   /  133

10.4.1　互聯網金融體系架構   /  133

10.4.2　互聯網金融平臺技術架構   /  137

第11章　大數據應用   /  139

11.1　中小商業(yè)銀行大數據應用面臨的挑戰(zhàn)及機遇   /  139

11.1.1　大數據應用面臨的挑戰(zhàn)   /  139

11.1.2　大數據應用迎來的機遇   /  141

11.2　中小商業(yè)銀行大數據探索   /  141

11.3　中小商業(yè)銀行大數據實踐   /  144

11.3.1　架構先行，統(tǒng)一平臺   /  144

11.3.2　數據整合，有序管控   /  146

11.3.3　應用構建，短期速贏   /  148

11.3.4　人才培養(yǎng)，加強投入   /  149

第12章　云計算平臺建設與應用   /  150

12.1　云計算技術的發(fā)展背景   /  150

12.2　銀行業(yè)云計算平臺建設目標   /  151

12.3　中小商業(yè)銀行云計算平臺建設思路   /  151

12.4　中小商業(yè)銀行云計算平臺建設實踐   /  153

第13章　人工智能與未來應用   /  155

13.1　人工智能的發(fā)展現狀   /  155

13.2　中小商業(yè)銀行人工智能建設面臨的挑戰(zhàn)   /  156

13.3　中小商業(yè)銀行人工智能建設思路   /  157

13.4　中小商業(yè)銀行人工智能應用探索   /  159

13.4.1　建立智能感知體系   /  159

13.4.2　打造智能客戶服務   /  160

13.4.3　構建資源共享模式   /  161

13.4.4　整合數據構建智能模型   /  161

13.4.5　搭建智慧金融服務體系   /  162

13.4.6　提升線上線下智能化服務水平   /  163

13.4.7　打造智慧運維閉環(huán)   /  163

第14章　區(qū)塊鏈技術建設與應用探索   /  165

14.1　區(qū)塊鏈技術帶來的機遇與挑戰(zhàn)   /  165

14.2　中小商業(yè)銀行區(qū)塊鏈建設思路   /  166

14.2.1　區(qū)塊鏈技術平臺建設模式選擇   /  166

14.2.2　區(qū)塊鏈技術的金融應用場景切入點   /  166

14.3　區(qū)塊鏈應用場景探索   /  167

14.3.1　采用合同鏈構建合同線上見證信任體系   /  167

14.3.2　通過區(qū)塊鏈構建供應鏈金融信任體系   /  168

14.3.3　區(qū)塊鏈技術在支付領域的應用探索   /  169

14.3.4　區(qū)塊鏈技術在公益捐贈領域的應用   /  170

后記   /  172

參考文獻   /  173