眾籌相關(guān)法律問題及操作實踐

第一章眾籌的概念和分類
第一節(jié)眾籌的發(fā)展歷程
一、傳統(tǒng)意義上的眾籌
二、現(xiàn)代意義上的眾籌
第二節(jié)眾籌的定義和內(nèi)涵要素
一、互聯(lián)網(wǎng)為媒介
二、眾籌平臺進(jìn)行撮合
三、公眾參與
四、聚集分散資金
五、眾籌具有特定目的
第三節(jié)眾籌的法律性質(zhì)及法律關(guān)系
第四節(jié)眾籌與相關(guān)概念的辨析
一、眾籌和網(wǎng)絡(luò)團(tuán)購的辨析
二、眾籌與互聯(lián)網(wǎng)眾包的辨析
三、眾籌與微型金融的辨析
第五節(jié)眾籌的分類
一、捐贈式眾籌
二、回報式眾籌
三、債權(quán)式眾籌
四、權(quán)益式眾籌
小結(jié)
第二章眾籌的監(jiān)管理念與實踐
第一節(jié)眾籌監(jiān)管理念及其實踐現(xiàn)狀
第二節(jié)美國眾籌監(jiān)管制度
一、JOBS法案的背景
二、JOBS法案中的眾籌監(jiān)管規(guī)則
三、SEC監(jiān)管細(xì)則中的眾籌監(jiān)管規(guī)則
四、美國眾籌監(jiān)管實踐的啟示
第三節(jié)英國眾籌監(jiān)管規(guī)則
一、債權(quán)式眾籌平臺的監(jiān)管
二、投資式眾籌平臺的監(jiān)管
三、英國眾籌監(jiān)管制度的啟示
第四節(jié)意大利眾籌監(jiān)管規(guī)則
一、籌資人的主體適格性
二、眾籌平臺管理人的義務(wù)
三、投資人保護(hù)措施
四、意大利眾籌監(jiān)管制度的啟示
第五節(jié)日本眾籌監(jiān)管規(guī)則
一、《金融商品交易法》中的眾籌監(jiān)管
二、《金融商品交易法等部分修改法案》中的監(jiān)管緩和
三、《對于金融商品交易法等部分修改法案的意見函》中的監(jiān)管措施改進(jìn)
四、日本眾籌監(jiān)管制度的啟示
第六節(jié)我國眾籌監(jiān)管規(guī)則
一、我國眾籌監(jiān)管的對象
二、權(quán)益式眾籌平臺的監(jiān)管
三、籌資人的主體適格性
四、投資人的準(zhǔn)入制度
小結(jié)
第三章眾籌平臺的相關(guān)法律問題
第一節(jié)眾籌平臺的法律地位
第二節(jié)眾籌平臺的法律義務(wù)
一、審核籌資人及投資人的主體資格
二、提供投資信息并進(jìn)行投資者教育
三、提供法律標(biāo)準(zhǔn)文本并進(jìn)行獨(dú)立盡職調(diào)查
四、創(chuàng)建和維護(hù)信息交流平臺與機(jī)制
五、保管與眾籌項目相關(guān)的信息
六、負(fù)責(zé)眾籌融資路徑及架構(gòu)的設(shè)計及監(jiān)督執(zhí)行
七、確保投資人投資資金安全
八、保密義務(wù)
九、協(xié)助投資人完成爭議解決活動
十、防范洗錢活動的發(fā)生
十一、要求獨(dú)立第三方擔(dān)保機(jī)構(gòu)為籌資人提供相應(yīng)擔(dān)保
第三節(jié)眾籌平臺與籌資人的法律關(guān)系
第四節(jié)眾籌平臺與投資人的法律關(guān)系
第五節(jié)眾籌平臺可能涉及的法律責(zé)任及風(fēng)險控制措施
一、非法集資罪的法律風(fēng)險
二、非法集資罪的解決之道
三、集資詐騙罪的法律風(fēng)險
四、集資詐騙罪的解決之道
五、擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪及其解決之道
六、泄露用戶個人信息的法律風(fēng)險及其解決之道
第六節(jié)眾籌平臺登陸資本市場的嘗試
一、眾投邦是否需要就其眾籌業(yè)務(wù)取得相關(guān)資質(zhì)或備案
二、眾投邦新三板掛牌是否需要得到其他主管機(jī)構(gòu)的審批
三、眾投邦的實際業(yè)務(wù)是否存在公開發(fā)行股份的情形
四、眾投邦是否具有充分且完善的投資人保護(hù)措施
五、眾投邦是否具有持續(xù)盈利能力
第七節(jié)眾籌第一案（北京飛度與北京諾米多訴訟案）
小結(jié)
第四章眾籌平臺沉淀資金相關(guān)法律問題
第一節(jié)眾籌平臺沉淀資金的法律性質(zhì)
一、存款說
二、債務(wù)說
三、網(wǎng)絡(luò)鑄幣說
四、合同標(biāo)的說
第二節(jié)沉淀資金及其孳息的所有權(quán)歸屬
第三節(jié)沉淀資金相關(guān)的法律責(zé)任
一、民事責(zé)任
二、行政責(zé)任
三、刑事責(zé)任
第四節(jié)我國對于沉淀資金監(jiān)管的特別規(guī)定
一、支付機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件
二、對支付機(jī)構(gòu)和存儲銀行的雙重監(jiān)管
三、沉淀資金的隔離制度
四、沉淀資金的用途限制
五、商業(yè)銀行與央行的雙重監(jiān)管
第五節(jié)沉淀資金使用途徑的限制
一、明確法定孳息歸屬權(quán)并規(guī)范其使用用途
二、建立保證金制度
小結(jié)
第五章權(quán)益式眾籌模式下投資人股東地位探析
第一節(jié)權(quán)益式眾籌投資人成為標(biāo)的企業(yè)股東的現(xiàn)狀及方式
一、投資人直接持有籌資企業(yè)股權(quán)
二、投資人通過有限合伙企業(yè)間接持有籌資企業(yè)的權(quán)益
三、通過代持安排持有籌資企業(yè)的權(quán)益
第二節(jié)權(quán)益式眾籌投資人享有股東權(quán)利的比較分析
一、股東的財產(chǎn)權(quán)和收益權(quán)
二、股東的管理權(quán)
三、股東的知情權(quán)
四、股東的訴訟權(quán)
第三節(jié)隱名股東的概念和分類
一、隱名股東的法律概念
二、隱名股東的分類
第四節(jié)隱名出資安排的法律風(fēng)險
一、對隱名股東可能造成的法律風(fēng)險
二、對顯名股東可能造成的法律風(fēng)險
三、對股權(quán)所在公司可能造成的法律風(fēng)險
四、對第三方可能造成的法律風(fēng)險
第五節(jié)對于隱名股東的法律保護(hù)和價值判斷
一、股權(quán)信托的基本概念及特征
二、股權(quán)信托合同和股權(quán)信托的生效時間
三、股權(quán)信托合同的必備條款
四、隱名股東的股權(quán)信托架構(gòu)設(shè)計
第六章“領(lǐng)投—跟投”模式涉及的主要法律問題
第一節(jié)“領(lǐng)投—跟投”模式的起源和基本運(yùn)行機(jī)制
一、“領(lǐng)投—跟投”模式的起源
二、“領(lǐng)投—跟投”模式的基本運(yùn)行機(jī)制
第二節(jié)“領(lǐng)投—跟投”模式的風(fēng)險因素
一、投資人身份審查
二、項目瀏覽
三、項目審核和項目推薦
四、入資方式
五、資金劃付
六、投后管理
七、收益分配
第三節(jié)領(lǐng)投投資人和跟投投資人的法律關(guān)系
一、直接出資
二、通過有限合伙企業(yè)出資
三、通過代持出資
第四節(jié)領(lǐng)投投資人的權(quán)責(zé)分配
第五節(jié)跟投投資人保護(hù)的制度構(gòu)建
一、跟投投資人保護(hù)的必要性
二、信息披露制度的完善
三、風(fēng)險分類管理
四、合格投資人制度的構(gòu)建
五、投資人黑名單制度的創(chuàng)設(shè)
六、跟投投資人的分類管理
七、權(quán)益式眾籌平臺用戶的信息共享制度
八、給予跟投投資人投資撤回權(quán)
九、要求領(lǐng)投投資人進(jìn)行投資鎖定
小結(jié)
第七章眾籌本土化發(fā)展的路徑選擇
第一節(jié)眾籌在我國的發(fā)展現(xiàn)狀及法律環(huán)境
第二節(jié)我國對于眾籌監(jiān)管的路徑選擇
一、眾籌的分業(yè)監(jiān)管
二、私募與公募權(quán)益式眾籌活動分道監(jiān)管
小結(jié)
附錄參與權(quán)益式眾籌活動實務(wù)指引