轉型無畏：國際先進銀行轉型路徑與比較

定　價：￥48.00

作　者：	朱加麟編
出版社：	中信出版集團
叢編項：	金融精英卓越計劃系列
標　簽：	管理貨幣銀行學金融/投資

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ISBN：	9787508668697	出版時間：	2016-11-01	包裝：	平裝
開本：	16開	頁數：	204	字數：

內容簡介

　　一本書洞察全球銀行業(yè)變革路徑，把握局勢，順應趨勢，預測未來！在經濟全球化的大潮中，國際大銀行主要通過強強聯(lián)合、大規(guī)模兼并收購迅速成為業(yè)務網絡遍及全球并覆蓋所有金融領域的綜合化金融巨擘。隨著世界政治經濟格局的改變，各大銀行紛紛調整自身戰(zhàn)略，從業(yè)務、風險管理、績效等多方面嘗試創(chuàng)新，以應對更加變幻莫測的全球金融市場。這些轉變勢必會給我國商業(yè)銀行提供有益的借鑒。《轉型無畏：國際先進銀行轉型路徑與比較》全書不限于羅列國際先進銀行的發(fā)展經驗，而是結合銀行實際經營的重點內容，以經營為主線，內容涵蓋戰(zhàn)略規(guī)劃、公司治理、對公業(yè)務、零售業(yè)務、風險管理、金融市場業(yè)務和信息技術安全等多個方面，并將國際先進案例融合其中，既有全局把握，又有深度剖析；既從面上統(tǒng)籌，又從點處挖掘，做到以點帶面、面面覆蓋，從而增強了本書的邏輯性和易讀性?！掇D型無畏：國際先進銀行轉型路徑與比較》既是對過去經驗的總結，又是對未來發(fā)展局勢的展望。

作者簡介

　　朱加麟，1964年10月出生，上海復旦大學文學學士，中央財經大學金融學專業(yè)（保險方向）研究生，高級經濟師?，F任中信銀行總行黨委委員、副行長兼總行營業(yè)部黨委書記、總經理。長期在銀行、保險公司從事管理工作，曾擔任信誠人壽保險有限公司董事、副首席執(zhí)行官，也曾在日本野村證券公司以及日本生命保險公司和日本財產保險公司工作研修。

圖書目錄

序 / I
第一章　國際先進銀行戰(zhàn)略研究綜述 / 1
一、國際商業(yè)銀行發(fā)展概況 / 1
（一）當前全球經濟形勢概述 / 1
（二）全球銀行業(yè)發(fā)展現狀 / 2
二、歐美銀行業(yè)戰(zhàn)略動向探析 / 4
（一）花旗集團 / 4
（二）富國銀行 / 8
（三）德意志銀行 / 15
（四）渣打銀行 / 19
三、結論 / 23
第二章　國際先進銀行公司治理的比較研究 / 25
一、銀行公司治理的核心要素 / 25
（一）銀行公司治理的含義 / 25
（二）銀行公司治理的特殊性 / 26
（三）銀行公司治理模式 / 26
（四）銀行公司治理結構與機制 / 26
二、英美銀行公司治理模式 / 26
（一）英美銀行公司治理特點 / 27
（二）英美銀行公司治理典型案例 / 28
三、德日銀行治理模式 / 37
（一）公司治理模式的特點 / 38
（二）德日銀行公司治理典型案例 / 39
四、國際先進銀行治理模式評鑒 / 45
（一）兩種治理模式的優(yōu)劣勢分析 / 45
（二）兩種治理模式發(fā)展趨同性 / 45
第三章　國際先進銀行風險管理比較研究 / 47
一、全球銀行業(yè)風險管理現狀 / 47
（一）風險文化受到重視，但文化融入仍具挑戰(zhàn) / 48
（二）風險偏好占據重要地位，但執(zhí)行落實仍是難題 / 48
（三）全面風險管理受到重視，但亞太地區(qū)覆蓋率較低 / 49
（四）首席風險官地位提升，但仍需進一步與業(yè)務部門展開合作 / 49
（五）流動性風險依然是重點，但聲譽風險和操作風險關注度有所提升 / 50
（六）壓力測試成為重要工具，但自動化需求不斷提高 / 50
二、國際先進銀行風險管理動向探析 / 51
（一）美國：花旗集團 / 51
（二）德國：德意志銀行 / 54
（三）英國：巴克萊銀行 / 59
（四）日本：瑞穗金融集團 / 62
三、啟示 / 67
第四章　國際先進銀行零售業(yè)務戰(zhàn)略研究 / 69
一、全球零售銀行業(yè)務發(fā)展概況 / 69
（一）面臨的機遇 / 69
（二）面臨的挑戰(zhàn) / 72
二、國際先進銀行零售業(yè)務發(fā)展動向 / 73
（一）美國銀行 / 73
（二）巴克萊銀行 / 80
（三）西太平洋銀行 / 86
三、啟示 / 91
第五章　國際先進銀行公司業(yè)務戰(zhàn)略研究 / 93
一、公司銀行業(yè)務整體發(fā)展概況 / 93
（一）業(yè)務規(guī)模情況 / 94
（二）盈利情況 / 96
二、公司業(yè)務戰(zhàn)略動向探析 / 97
（一）匯豐控股 / 97
（二）摩根大通 / 102
（三）法國巴黎銀行 / 107
（四）三菱日聯(lián)金融集團 / 112
三、結論 / 117
（一）市場定位方面 / 117
（二）組織策略方面 / 118
（三）產品創(chuàng)新方面 / 118
（四）客戶策略方面 / 119
（五）渠道建設方面 / 119
第六章　國際先進銀行績效考核與激勵機制研究 / 121
一、美國合眾銀行 / 121
（一）薪酬治理架構 / 121
（二）薪酬框架 / 123
（三）考核和變動薪酬確定方法 / 125
（四）薪酬設計的目的 / 129
二、西太平洋銀行 / 131
（一）薪酬治理架構 / 132
（二）薪酬框架 / 134
（三）考核和變動薪酬確定方法 / 136
三、荷蘭國際集團 / 142
（一）薪酬治理結構 / 142
（二）薪酬框架 / 143
（三）績效考核和變動薪酬的確定 / 144
（四）2013 績效年的薪酬決定 / 146
四、結論 / 148
第七章　國際先進銀行互聯(lián)網金融創(chuàng)新研究 / 151
一、互聯(lián)網金融的發(fā)展現狀 / 152
（一）互聯(lián)網金融的發(fā)展階段 / 152
（二）歐美國家發(fā)展互聯(lián)網金融的主要特點 / 152
二、國際先進銀行發(fā)展互聯(lián)網金融的模式特征分析 / 153
（一）直營銀行——ING Direct USA / 153
（二）P2P銀行——Zopa / 157
（三）純粹的虛擬銀行—— Air Bank / 164
（四）電商金融的新模式——樂天銀行 / 165
三、結論 / 167
（一）用戶定位明確并強調用戶體驗 / 168
（二）完善的客戶信用評分制度 / 168
（三）線上線下良性互動 / 169
（四）完善的風控體系 / 170
四、我國互聯(lián)網金融的發(fā)展趨勢分析 / 170
第八章　國際先進銀行金融市場戰(zhàn)略研究 / 173
一、金融市場業(yè)務發(fā)展環(huán)境 / 173
（一）機遇 / 174
（二）挑戰(zhàn) / 175
二、金融市場業(yè)務戰(zhàn)略動向探析 / 176
（一）高盛集團 / 176
（二）摩根士丹利 / 181
三、結論 / 188
參考文獻 / 191
后記 / 193