風(fēng)險管理與保險原理（第10版）

第1章企業(yè)風(fēng)險管理和保險簡介
1.1企業(yè)風(fēng)險管理越來越受到關(guān)注
1.1.1巨災(zāi)損失事件
1.1.2企業(yè)財務(wù)損失
拓展閱讀11安然與安達(dá)信： 公司欺詐引發(fā)了對風(fēng)險管理的興趣
1.1.3員工福利的縮減
1.2風(fēng)險分類方法
1.2.1純粹風(fēng)險和投機(jī)風(fēng)險
1.2.2可分散風(fēng)險和不可分散風(fēng)險
1.3風(fēng)險規(guī)避
1.4保護(hù)自己免受風(fēng)險： 保險、員工福利計劃和風(fēng)險管理
1.4.1無保護(hù)
1.4.2人身保險保障
1.4.3員工福利計劃
1.4.4企業(yè)風(fēng)險管理
1.5風(fēng)險管理過程
1.5.1確立風(fēng)險管理目標(biāo)
1.5.2識別潛在損失
1.5.3估測潛在損失
1.5.4選擇有效的方法來管理風(fēng)險
1.5.5選擇合適的風(fēng)險處理技術(shù)和監(jiān)管它的有效性
1.6企業(yè)風(fēng)險管理
拓展閱讀12在每種ERM風(fēng)險類別中最近發(fā)生的損失實例
小結(jié)
復(fù)習(xí)題
客觀題
討論題
參考文獻(xiàn)
第2章風(fēng)險識別
2.1風(fēng)險分類的有用措施
2.1.1外部風(fēng)險和內(nèi)部風(fēng)險
2.1.2純粹風(fēng)險和投機(jī)風(fēng)險
2.2直接損失和間接損失
拓展閱讀21美泰玩具召回事件
2.3識別純粹風(fēng)險
2.3.1財產(chǎn)風(fēng)險
拓展閱讀22一項風(fēng)險管理者的最大挑戰(zhàn)性風(fēng)險調(diào)查
2.3.2責(zé)任風(fēng)險
2.3.3人力資源風(fēng)險
拓展閱讀23邁克爾·杰克遜的死亡帶來的人力資源風(fēng)險和間接損失
2.4企業(yè)風(fēng)險管理險
小結(jié)
復(fù)習(xí)題
客觀題
討論題
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第3章風(fēng)險評估和風(fēng)險分擔(dān)
3.1基本的統(tǒng)計概念
3.1.1隨機(jī)變量
3.1.2概率分布
3.1.3期望值
3.1.4方差和標(biāo)準(zhǔn)差
3.2風(fēng)險評估： 估計損失頻率和損失幅度
3.3使用風(fēng)險共擔(dān)分散風(fēng)險
3.3.1通過分?jǐn)倢?dǎo)致風(fēng)險產(chǎn)生變化
3.3.2正態(tài)分布
3.3.3風(fēng)險補(bǔ)償、置信區(qū)間和正態(tài)分布
3.3.4采用風(fēng)險共擔(dān)的實踐思考
小結(jié)
復(fù)習(xí)題
客觀題
討論題
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第4章風(fēng)險處理技術(shù)： 損失控制、風(fēng)險轉(zhuǎn)移和損失融資
4.1損失和風(fēng)險控制
4.1.1防損
4.1.2減損
拓展閱讀41備選的價值： 中國工人罷工如何導(dǎo)致本田的供應(yīng)鏈斷裂？
4.1.3損失控制和聯(lián)邦監(jiān)管條例
4.2風(fēng)險轉(zhuǎn)移
拓展閱讀42改革合伙人： 增加有限責(zé)任制
4.3損失融資
4.3.1保險
4.3.2保險免賠額
4.3.3對沖
4.3.4風(fēng)險承擔(dān)或自留
4.3.5自我保險
4.3.6自營保險公司
4.4選擇一種合適的風(fēng)險處理技術(shù)
小結(jié)
復(fù)習(xí)題
客觀題
討論題
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第5章風(fēng)險處理技術(shù)： 分散和對沖
5.1風(fēng)險經(jīng)營金融機(jī)構(gòu)
5.2協(xié)方差和相關(guān)性
5.2.1正相關(guān)
5.2.2負(fù)相關(guān)
5.2.3零相關(guān)
5.3風(fēng)險分散
5.3.1案例1： 負(fù)相關(guān)組合的風(fēng)險分散
5.3.2案例2： 正相關(guān)組合的風(fēng)險分散
5.3.3案例3： 不相關(guān)組合的風(fēng)險分散——保險風(fēng)險
拓展閱讀51共同基金和投資風(fēng)險的多樣化
5.3.4相關(guān)的損失風(fēng)險和保險的同時發(fā)生
5.4風(fēng)險承擔(dān)金融機(jī)構(gòu)帶來的額外收益
5.5投機(jī)金融風(fēng)險的對沖
5.5.1常見的可對沖金融風(fēng)險
5.5.2衍生證券以及其他金融交易
5.5.3金融風(fēng)險管理的兩個案例
5.5.4對沖和相關(guān)性
5.6企業(yè)風(fēng)險管理的風(fēng)險組合
5.6.1完全正相關(guān)的風(fēng)險是不存在的
5.6.2自然多樣化發(fā)生在不相關(guān)的風(fēng)險之間
5.6.3將負(fù)相關(guān)的風(fēng)險組合在一起可以顯著降低風(fēng)險
5.6.4董事會層面的風(fēng)險管理增加一致性和談判力
小結(jié)
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客觀題
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第6章保險基本原理
6.1定義保險
6.1.1金融的定義
拓展閱讀61一個簡單的保險體系的數(shù)理例證
6.1.2法律定義
6.2損失、風(fēng)險事故、風(fēng)險因素
6.2.1損失
6.2.2風(fēng)險事故
6.2.3風(fēng)險因素
6.3保險和風(fēng)險管理
6.4私人和社會保險計劃
6.5保險種類
6.5.1人壽與健康保險
6.5.2財產(chǎn)與責(zé)任保險
6.6保險費(fèi)的構(gòu)成
6.7保險體系的社會效益和社會成本
6.7.1社會成本
6.7.2社會效益
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復(fù)習(xí)題
客觀題
討論題
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第7章可保風(fēng)險和保險組織
7.1理想的可保損失風(fēng)險
7.1.1大量、同質(zhì)的風(fēng)險
7.1.2被保險人無法控制的意外損失
7.1.3確定的、足以造成經(jīng)濟(jì)困難的損失
7.1.4發(fā)生巨災(zāi)損失的概率較低
7.2廣泛接觸損失及保險體系的崩潰
拓展閱讀71龍卷風(fēng)所造成的損失是否可保？
7.3風(fēng)險分類和可保事件
7.3.1補(bǔ)貼
7.3.2逆向選擇
7.4風(fēng)險分類原則
7.4.1分類與同質(zhì)
7.4.2可靠性
7.4.3激勵作用
7.4.4社會可接受度
7.5保險公司的類型
7.5.1股份保險公司
7.5.2相互保險公司
7.5.3保險公司的其他類型
拓展閱讀72倫敦勞埃德保險社，保險界的明星
小結(jié)
復(fù)習(xí)題
客觀題
討論題
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第8章保險職業(yè)
8.1保險代理人和經(jīng)紀(jì)人
8.1.1代理人法
8.1.2保險經(jīng)紀(jì)人
8.1.3許可要求
8.1.4財產(chǎn)和責(zé)任保險代理人和經(jīng)紀(jì)人
8.1.5壽險代理人和經(jīng)紀(jì)人
8.1.6保險代理人的義務(wù)
8.1.7保險直銷
8.2損失理算人
8.3核保人
8.3.1財產(chǎn)保險核保
8.3.2人壽險核保
8.4精算師
8.5其他職位
8.6再保險
8.6.1再保險險種
8.6.2再保險存在的原因
8.6.3再保險的提供者
小結(jié)
復(fù)習(xí)題
客觀題
討論題
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第9章保險市場： 經(jīng)濟(jì)理論和問題
9.1供給與需求
9.2完全競爭市場所應(yīng)具備的條件
9.2.1眾多的獨立的賣方，每個人都占有很少的市場份額，從
而不會影響市場價格的波動
9.2.2進(jìn)入和退出市場具有完全的自由
9.2.3銷售同質(zhì)的且可被完全代替的產(chǎn)品
9.2.4眾多的消息靈通的買方和賣方
9.3保險市場存在的問題： 可得性和可負(fù)擔(dān)性
9.3.1機(jī)動車輛保險
9.3.2公平保險需求計劃
9.3.3特殊責(zé)任保險
9.4保險消費(fèi)者和保險信息
9.5消費(fèi)者的選擇： 公司、代理人或經(jīng)紀(jì)人、保險單、保險金額和價格
9.5.1選擇一個保險公司
9.5.2選擇優(yōu)秀的保險代理人或經(jīng)紀(jì)人
9.5.3選擇一份保單
9.5.4選擇適當(dāng)?shù)谋ｋU金額
9.5.5支付合理的價格
9.5.6總結(jié)
9.6保護(hù)消費(fèi)者： 法院、法律和保險總監(jiān)的作用
9.6.1法院
9.6.2法律
9.6.3保險監(jiān)督官
小結(jié)
附錄： 保險業(yè)承保周期
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客觀題
討論題
參考文獻(xiàn)
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