證券投資基金考點(diǎn)預(yù)測(cè)與上機(jī)題庫(kù)

科目一　基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范
第一章　金融、資產(chǎn)管理與投資基金………………………………………………2
考點(diǎn)1　金融市場(chǎng)與資金管理行業(yè)………………………………………………2
考點(diǎn)2　投資基金…………………………………………………………………3
參考答案及解析…………………………………………………………………5
第二章　證券投資基金概述…………………………………………………………9
考點(diǎn)1　證券投資基金的概念和特點(diǎn)……………………………………………9
考點(diǎn)2　證券投資基金的運(yùn)作與參與主體………………………………………10
考點(diǎn)3　證券投資基金的法律形式和運(yùn)作形式…………………………………12
考點(diǎn)4　證券投資基金的起源與發(fā)展……………………………………………13
考點(diǎn)5　我國(guó)證券投資基金業(yè)的發(fā)展歷程………………………………………14
考點(diǎn)6　證券投資基金業(yè)在金融體系中的地位與作用…………………………15
參考答案及解析…………………………………………………………………16
第三章　證券投資基金的類型………………………………………………………22
考點(diǎn)1　證券投資基金分類概述…………………………………………………22
考點(diǎn)2　基金的基本類別…………………………………………………………23
考點(diǎn)3　特殊的證券投資基金類別………………………………………………24
參考答案及解析…………………………………………………………………25
第四章　證券投資基金的監(jiān)管………………………………………………………27
考點(diǎn)1　基金監(jiān)管概述……………………………………………………………27
考點(diǎn)2　基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織的監(jiān)管………………………………………28
考點(diǎn)3　對(duì)基金機(jī)構(gòu)的監(jiān)管………………………………………………………30
考點(diǎn)4　對(duì)基金活動(dòng)的監(jiān)管………………………………………………………32
考點(diǎn)5　對(duì)非公開(kāi)募集基金的監(jiān)管………………………………………………34
參考答案及解析…………………………………………………………………35
第五章　基金職業(yè)道德………………………………………………………………43
考點(diǎn)1　道德與職業(yè)道德…………………………………………………………43
考點(diǎn)2　基金職業(yè)道德規(guī)范………………………………………………………43
考點(diǎn)3　基金職業(yè)道德教育與修養(yǎng)………………………………………………48
參考答案及解析…………………………………………………………………48
第六章　基金的募集、交易與登記…………………………………………………56
考點(diǎn)1　基金的募集與認(rèn)購(gòu)………………………………………………………56
考點(diǎn)2　基金的交易、申購(gòu)和贖回………………………………………………60
考點(diǎn)3　基金的登記………………………………………………………………63
參考答案及解析…………………………………………………………………64
第七章　基金信息披露………………………………………………………………73
考點(diǎn)1　基金信息披露概述………………………………………………………73
考點(diǎn)2　基金主要當(dāng)事人的信息披露義務(wù)………………………………………75
考點(diǎn)3　基金募集信息披露………………………………………………………76
考點(diǎn)4　基金運(yùn)作信息披露………………………………………………………78
考點(diǎn)5　特殊基金品種的信息披露………………………………………………80
參考答案及解析…………………………………………………………………81
第八章　基金客戶和銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)………………………………………………………87
考點(diǎn)1　基金客戶的分類…………………………………………………………87
考點(diǎn)2　基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)……………………………………………………………88
考點(diǎn)3　基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的銷(xiāo)售理論、方式與策略………………………………91
參考答案及解析…………………………………………………………………92
第九章　基金銷(xiāo)售行為規(guī)范及信息管理……………………………………………97
考點(diǎn)1　基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范……………………………………………97
考點(diǎn)2　基金宣傳推介材料規(guī)范…………………………………………………99
考點(diǎn)3　基金銷(xiāo)售費(fèi)用規(guī)范………………………………………………………101
考點(diǎn)4　基金銷(xiāo)售適用性…………………………………………………………103
考點(diǎn)5　基金銷(xiāo)售信息管理………………………………………………………104
參考答案及解析…………………………………………………………………105
第十章　基金客戶服務(wù)………………………………………………………………111
考點(diǎn)1　客戶服務(wù)概述……………………………………………………………111
考點(diǎn)2　客戶服務(wù)流程……………………………………………………………112
考點(diǎn)3　投資者教育工作…………………………………………………………113
參考答案及解析…………………………………………………………………114
第十一章　基金管理人的內(nèi)部控制…………………………………………………119
考點(diǎn)1　內(nèi)部控制的目標(biāo)和原則…………………………………………………119
考點(diǎn)2　內(nèi)部控制機(jī)制……………………………………………………………121
考點(diǎn)3　內(nèi)部控制制度……………………………………………………………123
考點(diǎn)4　內(nèi)部控制的主要內(nèi)容……………………………………………………124
參考答案及解析…………………………………………………………………125
第十二章　基金管理人的合規(guī)管理…………………………………………………132
考點(diǎn)1　合規(guī)管理概述……………………………………………………………132
考點(diǎn)2　合規(guī)管理機(jī)構(gòu)設(shè)置………………………………………………………133
考點(diǎn)3　合規(guī)管理的主要內(nèi)容……………………………………………………134
考點(diǎn)4　合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)…………………………………………………………………135
參考答案及解析…………………………………………………………………135
科目二　證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)
第一章　投資管理基礎(chǔ)………………………………………………………………140
考點(diǎn)1　財(cái)務(wù)報(bào)表…………………………………………………………………140
考點(diǎn)2　財(cái)務(wù)報(bào)表分析……………………………………………………………142
考點(diǎn)3　貨幣的時(shí)間價(jià)值與利率…………………………………………………143
考點(diǎn)4　常用描述性統(tǒng)計(jì)概念……………………………………………………148
參考答案及解析…………………………………………………………………150
第二章　權(quán)益投資……………………………………………………………………161
考點(diǎn)1　資本結(jié)構(gòu)…………………………………………………………………161
考點(diǎn)2　權(quán)益證券…………………………………………………………………161
考點(diǎn)3　股票分析方法……………………………………………………………164
考點(diǎn)4　股票估值方法……………………………………………………………165
參考答案及解析…………………………………………………………………166
第三章　固定收益投資………………………………………………………………171
考點(diǎn)1　債券與債券市場(chǎng)…………………………………………………………171
考點(diǎn)2　債券價(jià)值分析……………………………………………………………174
考點(diǎn)3　貨幣市場(chǎng)工具……………………………………………………………177
參考答案及解析…………………………………………………………………178
第四章　衍生工具……………………………………………………………………188
考點(diǎn)1　衍生工具概述……………………………………………………………188
考點(diǎn)2　遠(yuǎn)期合約和期貨合約……………………………………………………189
考點(diǎn)3　期權(quán)合約…………………………………………………………………190
考點(diǎn)4　互換合約…………………………………………………………………191
參考答案及解析…………………………………………………………………192
第五章　另類投資……………………………………………………………………196
考點(diǎn)1　另類投資概述……………………………………………………………196
考點(diǎn)2　私募股權(quán)投資……………………………………………………………197
考點(diǎn)3　不動(dòng)產(chǎn)投資………………………………………………………………198
考點(diǎn)4　大宗商品投資……………………………………………………………198
參考答案及解析…………………………………………………………………199
第六章　投資者需求和資產(chǎn)配置……………………………………………………201
考點(diǎn)1　投資者類型和特征………………………………………………………201
考點(diǎn)2　投資者需求和投資政策…………………………………………………202
參考答案及解析…………………………………………………………………203
第七章　投資組合管理………………………………………………………………206
考點(diǎn)1　系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)分散化……………………………206
考點(diǎn)2　資產(chǎn)配置…………………………………………………………………209
考點(diǎn)3　被動(dòng)投資和主動(dòng)投資……………………………………………………212
考點(diǎn)4　投資組合構(gòu)建……………………………………………………………214
考點(diǎn)5　投資管理部門(mén)……………………………………………………………215
參考答案及解析…………………………………………………………………215
第八章　投資交易管理………………………………………………………………224
考點(diǎn)1　證券市場(chǎng)的交易機(jī)制……………………………………………………224
考點(diǎn)2　交易執(zhí)行…………………………………………………………………225
考點(diǎn)3　交易成本與執(zhí)行缺口………