商業(yè)銀行管理學（第四版）

第一章 商業(yè)銀行管理導論
第一節(jié) 商業(yè)銀行的性質與功能
一、商業(yè)銀行的性質
二、商業(yè)銀行的職能
三、商業(yè)銀行在金融市場中的作用
第二節(jié) 商業(yè)銀行管理的目標
一、企業(yè)價值最大化——商業(yè)銀行管理的最終目標
二、“三性”平衡——商業(yè)銀行管理的基本目標
三、“三性”之間的辯證關系
第三節(jié) 現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營的特點
一、商業(yè)銀行業(yè)務電子化
二、商業(yè)銀行業(yè)務綜合化、國際化
三、政府金融管制松化
四、商業(yè)銀行風險管理強化
第四節(jié) 我國商業(yè)銀行的歷史與現(xiàn)狀
第五節(jié) 商業(yè)銀行管理學研究的對象與內容
一、商業(yè)銀行管理學研究的對象
二、商業(yè)銀行管理學研究的內容
（本章小結）
（本章重要概念）
（練習題）
第二章 商業(yè)銀行資本金的管理
第一節(jié) 商業(yè)銀行資本金的功能與構成
一、商業(yè)銀行資本金的功能
二、商業(yè)銀行資本金的構成
第二節(jié) 《巴塞爾資本協(xié)議》與資本充足率的測定
一、《巴塞爾資本協(xié)議》產(chǎn)生的背景
二、《巴塞爾資本協(xié)議》的基本內容
三、資本充足率的測定
第三節(jié) 《巴塞爾新資本協(xié)議》與資本充足率的測定
一、《巴塞爾資本協(xié)議》的不足
二、《巴塞爾新資本協(xié)議》的核心內容
第四節(jié) 《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》的資本監(jiān)管新規(guī)
一、《巴塞爾新資本協(xié)議》的不足
二、《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》資本監(jiān)管新規(guī)的核心內容
第五節(jié) 商業(yè)銀行資本金管理策略
一、內源資本策略
二、外源資本策略
三、資產(chǎn)結構調整與風險控制策略
第六節(jié) 案例分析
案例：《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》對商業(yè)銀行財務杠桿效應的嚴格限制
（本章小結）
（本章重要概念）
（練習題）
第三章 商業(yè)銀行負債業(yè)務管理
第一節(jié) 商業(yè)銀行負債業(yè)務的性質與構成
一、商業(yè)銀行負債的性質
二、商業(yè)銀行負債的構成
第二節(jié) 商業(yè)銀行存款管理
一、商業(yè)銀行存款管理的目標
二、商業(yè)銀行存款的成本管理
三、商業(yè)銀行存款的定價
第三節(jié) 商業(yè)銀行借入資金的管理
一、商業(yè)銀行借入資金的各種渠道
二、商業(yè)銀行借入資金時應考慮的因素
第四節(jié) 案例分析
案例：在調整負債結構上做效益文章
（本章小結）
（本章重要概念）
（練習題）
第四章 商業(yè)銀行貸款業(yè)務管理（一）
第一節(jié) 商業(yè)銀行貸款業(yè)務概述
一、商業(yè)銀行貸款政策
二、貸款品種與貸款程序
第二節(jié) 商業(yè)銀行貸款定價
一、貸款定價的一般原理
二、貸款定價的影響因素
三、貸款價格的構成
四、貸款定價方法
第三節(jié) 商業(yè)銀行貸款的風險管理
一、貸款風險的種類與成因
二、貸款風險的識別與防范
三、貸款風險的控制
第四節(jié) 商業(yè)銀行公司貸款業(yè)務管理
一、公司短期貸款
二、公司中長期貸款
第五節(jié) 案例分析
案例：公司現(xiàn)金流量的計算及分析
（本章小結）
（本章重要概念）
（練習題）
第五章 商業(yè)銀行貸款業(yè)務管理（二）
第一節(jié) 個人消費貸款種類及特點
一、個人消費貸款的產(chǎn)生和發(fā)展
二、個人消費貸款的種類
三、個人消費貸款的特點
四、個人消費貸款的作用
第二節(jié) 個人消費貸款信用評估
一、構建個人消費貸款信用評估指標體系應遵循的原則
二、指標選擇
三、評分模型
四、個人消費貸款綜合評分表的應用
第三節(jié) 個人住房抵押貸款管理
一、個人住房抵押貸款概述
二、個人住房抵押貸款的對象及申請條件
三、個人住房抵押貸款的市場運作
四、個人住房抵押貸款擔保證券與證券化
五、個人住房抵押貸款的償還及其方式
第四節(jié) 汽車消費貸款管理
一、我國發(fā)展汽車消費貸款的一般分析
二、汽車消費貸款的相關規(guī)定
三、汽車消費貸款的償還
四、汽車消費貸款的發(fā)展前景
第五節(jié) 其他消費貸款管理
一、個人耐用消費品貸款
二、個人助學貸款
三、旅游消費貸款
四、個人住房裝修貸款
第六節(jié) 案例分析
案例一：個人住房組合貸款的計算及分析
案例二：汽車消費貸款的計算及分析
（本章小結）
（本章重要概念）
（練習題）
第六章 商業(yè)銀行證券投資管理
第一節(jié) 商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營趨勢
一、美國銀行經(jīng)營體制的演變歷程
二、中國金融分業(yè)經(jīng)營制度的形成過程
三、分業(yè)經(jīng)營與混業(yè)經(jīng)營利弊分析
第二節(jié) 商業(yè)銀行證券投資的目標與工具
一、商業(yè)銀行證券投資的目標
二、商業(yè)銀行證券投資的主要工具
三、商業(yè)銀行實際持有證券組合的構成
第三節(jié) 商業(yè)銀行證券投資方法與策略
一、商業(yè)銀行證券投資政策
二、收益率曲線
三、商業(yè)銀行證券投資策略
第四節(jié) 案例分析
案例：國債的零息票收益率
（本章小結）
（本章重要概念）
（練習題）
第七章 商業(yè)銀行中間業(yè)務管理
第一節(jié) 中間業(yè)務的內涵與種類
一、中間業(yè)務的內涵
二、中間業(yè)務的種類
第二節(jié) 中間業(yè)務的管理
一、我國銀行業(yè)監(jiān)管機構關于中間業(yè)務的管理規(guī)定
二、商業(yè)銀行中間業(yè)務的風險與控制
第三節(jié) 中間業(yè)務創(chuàng)新
一、國外商業(yè)銀行中間業(yè)務的經(jīng)驗借鑒
二、我國商業(yè)銀行中間業(yè)務發(fā)展現(xiàn)狀與問題分析
三、我國商業(yè)銀行中間業(yè)務創(chuàng)新策略
第四節(jié) 案例分析
案例：英國巴林銀行事件
（本章小結）
（本章重要概念）
（練習題）
第八章 商業(yè)銀行國際業(yè)務管理
第一節(jié) 國際結算業(yè)務管理
一、國際結算業(yè)務概述
二、國際結算業(yè)務工具
三、國際結算方式
第二節(jié) 外匯買賣業(yè)務管理
一、即期外匯買賣業(yè)務
二、遠期外匯買賣業(yè)務
三、外匯衍生工具買賣業(yè)務
第三節(jié) 國際信貸業(yè)務管理
一、對外貿易融資
二、國際銀團貸款管理
第四節(jié) 案例分析
案例一：擇期交易的遠期外匯交易范例
案例二：買方信貸案例介紹與分析
（本章小結）
（本章重要概念）
（練習題）
第九章 商業(yè)銀行流動性管理
第一節(jié) 商業(yè)銀行流動性管理的含義與必要性
一、商業(yè)銀行流動性管理的含義
二、商業(yè)銀行流動性管理的必要性
第二節(jié) 商業(yè)銀行流動性的衡量
一、財務比率指標法
二、市場信號指標
第三節(jié) 商業(yè)銀行流動性需求與供給
一、商業(yè)銀行流動性需求
二、商業(yè)銀行流動性供給
三、商業(yè)銀行流動性預測
第四節(jié) 現(xiàn)金資產(chǎn)與頭寸管理
一、商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)的構成及管理
二、商業(yè)銀行頭寸的構成及預測
第五節(jié) 案例分析
案例：商業(yè)銀行流動性指標的計算與分析
（本章小結）
（本章重要概念）
（練習題）
第十章 商業(yè)銀行資產(chǎn)負債管理（一）
第一節(jié) 商業(yè)銀行資產(chǎn)管理階段
一、資產(chǎn)管理戰(zhàn)略
二、商業(yè)性貸款管理
三、資產(chǎn)轉換管理
四、預期收入分析及其相關貸款管理
第二節(jié) 商業(yè)銀行負債管理階段
一、負債管理戰(zhàn)略
二、資金購買管理
三、金融產(chǎn)品銷售管理
第三節(jié) 商業(yè)銀行資產(chǎn)負債管理階段
一、資產(chǎn)負債管理戰(zhàn)略
二、平衡的流動性管理
三、利率敏感性分析與缺口管理
四、持續(xù)期缺口管理
五、資產(chǎn)負債比例管理
第四節(jié) 案例分析
案例：西方八大商業(yè)銀行的資產(chǎn)負債比例指標分析
（本章小結）
（本章重要概念）
（練習題）
第十一章 商業(yè)銀行資產(chǎn)負債管理（二）
第一節(jié) 金融期貨
一、金融期貨的套期保值原理
二、金融期貨在利率敏感性缺口管理中的運用
三、金融期貨在持續(xù)期缺口管理中的運用
第二節(jié) 利率期權
一、期權的特征
二、利率期權的套期保值原理
三、上限和下限在商業(yè)銀行資產(chǎn)負債管理中的運用
第三節(jié) 利率掉期
第四節(jié) 案例分析
案例：商業(yè)銀行資產(chǎn)負債管理策略的分析
（本章小結）
（本章重要概念）
（練習題）
……
第十二章 商業(yè)銀行經(jīng)濟資本管理（一）
第十三章 商業(yè)銀行經(jīng)濟資本管理（二）
第十四章 商業(yè)銀行財務報表與績效評估
第十五章 商業(yè)銀行營銷管理
第十六章 商業(yè)銀行人力資源管理
第十七章 商業(yè)銀行全面質量管理
第十八章 商業(yè)銀行兼并與收購