生活中的金融學(xué)

第一章 從貨幣的“錢眼”里望去……
第一節(jié) 錢到底是咋回事：貨幣的本質(zhì)
一般等價(jià)物：貨幣的本質(zhì)
從實(shí)物到信用：貨幣之演進(jìn)
理解現(xiàn)代貨幣制度的關(guān)鍵：當(dāng)今人類的金融體系都是建立在信用貨幣的基礎(chǔ)之上的
給貨幣立“規(guī)矩”：貨幣制度
金錢只是通向最終價(jià)值的橋梁，而人是無(wú)法棲居在橋上的：貨幣的偉大及危險(xiǎn)
第二節(jié) 數(shù)量視角下的貨幣：“錢”都是從哪兒來(lái)的？
自我繁殖：貨幣的派生機(jī)制
給你一個(gè)貨幣的數(shù)量概念：貨幣供應(yīng)量
同樣的錢，不同的含義：M0、M1、M2、M3
貨幣供應(yīng)量的水龍頭：基礎(chǔ)貨幣
貨幣乘數(shù)：注入一塊錢，能生出幾塊錢？
第三節(jié) 價(jià)格視角下的貨幣：利率
貨幣的價(jià)格：利率
橫看成嶺側(cè)成峰，遠(yuǎn)近高低各不同：利率體系
牽一發(fā)而動(dòng)全身：利率之重要
有什么樣的利率就有什么樣的經(jīng)濟(jì)：利率之合理
調(diào)還是不調(diào)：利率之制訂
第四節(jié) 錢咋不值錢了呢：貨幣的價(jià)值
金融危機(jī)：都是貨幣惹的禍
錢不值錢了：幣值穩(wěn)定之重要
物價(jià)指數(shù)：衡量幣值穩(wěn)定的指標(biāo)（一）
匯率：衡量幣值穩(wěn)定的指標(biāo)（二）
第二章 誰(shuí)在調(diào)控我們的“錢”：中央銀行
中央銀行：金融皮影的“挑線人”
第一節(jié) 中央銀行：一個(gè)主導(dǎo)我們金融生活的機(jī)構(gòu)
誰(shuí)是中央銀行呀？
統(tǒng)一貨幣發(fā)行權(quán)：中央銀行的起源
滄桑的凝固：中央銀行的歷史
中央銀行：金融體系的“神經(jīng)中樞”
獨(dú)立性：中央銀行的立身之本
剪不斷，理還亂：央行的獨(dú)立史
還有很長(zhǎng)的路要走：央行的獨(dú)立現(xiàn)狀
中國(guó)人民銀行：我國(guó)的央行
龐大而精細(xì)：我國(guó)央行的組織形態(tài)
扁平化的世界：我們可不只有一個(gè)中央銀行
不一樣的央行：中央銀行的類型
英格蘭銀行：歷史最悠久的央行
歐洲中央銀行：跨國(guó)的央行
美國(guó)聯(lián)邦儲(chǔ)備系統(tǒng)：美國(guó)的中央銀行
國(guó)際金融組織：央行的聯(lián)盟
第二節(jié) 金融穩(wěn)定：央行的天職
金融危機(jī)：徘徊在我們金融生活中的“幽靈”
金融穩(wěn)定：沒(méi)有金融危機(jī)的金融體系
金融穩(wěn)定：央行之天職
從哪做起：維護(hù)金融穩(wěn)定的框架
防患于未然：金融穩(wěn)定之監(jiān)測(cè)和評(píng)估
十八般兵器：金融穩(wěn)定的工具
第三節(jié) 貨幣政策：央行的武器
宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控：央行的另一副擔(dān)子
宏觀經(jīng)濟(jì)的“調(diào)節(jié)器”：貨幣政策
選擇之難：貨幣政策的目標(biāo)
松好還是緊好：貨幣政策的取向
水到渠未成：貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制
寸長(zhǎng)尺短：貨幣政策的工具
最可手的兵器：公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)
重型武器：存款準(zhǔn)備金率
小型武器：再貼現(xiàn)率
價(jià)格型工具：利率
匯率：涉外的貨幣政策工具
第三章 “錢”交易的地方 ：金融市場(chǎng)
交易金融工具的地方：金融市場(chǎng)
第一節(jié) 貨幣市場(chǎng)
貨幣市場(chǎng)：金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行流動(dòng)性管理的地方
無(wú)擔(dān)保的借貸：同業(yè)拆借市場(chǎng)
以債券質(zhì)押的借貸：回購(gòu)市場(chǎng)
貨幣市場(chǎng)的價(jià)格：基準(zhǔn)利率
第二節(jié) 債券市場(chǎng)
債券：可以交易的標(biāo)準(zhǔn)化“借條”
債券市場(chǎng)：債權(quán)方式的投融資體系
拍賣制還是做市商制：債券市場(chǎng)的買賣規(guī)則
利率期限結(jié)構(gòu)：債券市場(chǎng)的坐標(biāo)
批發(fā)還是零售：債券市場(chǎng)的層次結(jié)構(gòu)
第三節(jié) 股票市場(chǎng)
股票市場(chǎng)的起點(diǎn)和基石：上市公司
炒來(lái)炒去炒什么呢：股票
買、賣股票的場(chǎng)所：股票市場(chǎng)
怎么這么亂啊，他們/她們/它們都是干嗎的：說(shuō)說(shuō)股票市場(chǎng)的參與者
蘿卜青菜，各有所愛(ài)：多層次的股票市場(chǎng)
漲了還是跌了：讓人牽腸掛肚的股市行情
第四節(jié) 期貨市場(chǎng)
我們需要知道未來(lái)的價(jià)格：期價(jià)
期貨合約：未來(lái)交收的商品
期貨交易制度：生成期價(jià)的機(jī)制
這個(gè)市場(chǎng)不是為了買賣，而是為了生成期價(jià)：特殊的期貨市場(chǎng)
到底誰(shuí)決定誰(shuí)：期貨價(jià)格的全球一致性
到底誰(shuí)跟誰(shuí)啊：談?wù)勂谪浭袌?chǎng)的參與者
只要能標(biāo)準(zhǔn)化，就能成為期貨：談形形色色的期貨種類
第五節(jié) 外匯市場(chǎng)
外匯市場(chǎng)：進(jìn)行外匯買賣的場(chǎng)所
外匯市場(chǎng)的參與者結(jié)構(gòu)：到底誰(shuí)說(shuō)了算？
分工各異的市場(chǎng)體系：外匯市場(chǎng)的層次結(jié)構(gòu)
綿延的匯市：談外匯市場(chǎng)的全球一體性
不一樣的商品，不一樣的市場(chǎng)：談外匯市場(chǎng)的特殊性
亟需完善：我國(guó)的外匯市場(chǎng)
第四章 誰(shuí)在負(fù)責(zé)處理我們的“錢”：金融機(jī)構(gòu)
滿街都是金融機(jī)構(gòu)：我們?cè)缫央x不開(kāi)它們
第一節(jié) 商業(yè)銀行
商業(yè)銀行：經(jīng)營(yíng)貨幣的企業(yè)
利差，養(yǎng)活銀行的“金飯碗”：商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)
曬曬我們對(duì)銀行的不滿
第二節(jié) 證券公司
證券公司：資本市場(chǎng)的主導(dǎo)者
還是靠傭金：券商的業(yè)務(wù)
何時(shí)，我們才能共贏：股民問(wèn)券商
第三節(jié) 保險(xiǎn)公司
保險(xiǎn)公司：風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移機(jī)制的設(shè)計(jì)者、組織者
靠投資，不靠保險(xiǎn)：保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)
保的好“心”苦：保險(xiǎn)消費(fèi)者的感慨
第四節(jié) 基金公司
基金公司是干嘛的：“受人之托、代人理財(cái)”
投研為生：基金公司的業(yè)務(wù)
想說(shuō)愛(ài)你不容易：“基民”眼里的基金公司
第五節(jié) 期貨公司
期貨公司是干嘛的：期貨投資者與期貨交易所之間的橋梁
賺通道的錢：期貨公司的業(yè)務(wù)
誠(chéng)信期貨：期民的共同期待
第五章 咋掙“錢”呢：金融投資
金融投資：致富的另類選擇
第一節(jié) 我該進(jìn)行金融投資嗎：對(duì)金融投資的理解
一點(diǎn)也不亞于實(shí)業(yè)投資：金融投資的潛力
金融投資的優(yōu)勢(shì)：門檻低、流程短
風(fēng)險(xiǎn)大：金融投資的缺陷
良好的心理素質(zhì)：金融投資的起碼要求
尋找適合自己的投資模式：金融投資模式
第二節(jié) 債券投資：以債權(quán)人的身份賺錢
買賣債券性投資工具以獲益：債券投資的邏輯
債券：債務(wù)人發(fā)給債權(quán)人的憑證
應(yīng)有盡有：債券性的投資工具
小又不小：債券投資的風(fēng)險(xiǎn)
第三節(jié) 股權(quán)投資：以股東的身份賺錢
VC：承擔(dān)最大風(fēng)險(xiǎn)、獲取最高收益
PE：投資已成形的企業(yè)
股息還是股價(jià)：股票投資之道
“‘股道’之難難于上青天”：股票投資之難
第四節(jié) 商品期貨投資：有波動(dòng)就有機(jī)會(huì)
商品期貨投資：買、賣明天的商品
期貨合約：標(biāo)準(zhǔn)化的商品買賣合約
商品期貨的投資策略：投機(jī)和套利
商品期貨投資的優(yōu)劣：美麗和邪惡同行
第五節(jié) 外匯投資：從匯率波動(dòng)中淘金
什么是外匯：以外幣表示的國(guó)際支付手段
有哪些外匯投資工具可以期待？
外匯投資是怎么回事？
你交易的可是特殊的商品：談外匯投資的特殊性
第六節(jié) 委托投資：請(qǐng)別人幫我賺錢
拜托您了，專家：委托投資
買基金：最流行的委托投資方式
信托產(chǎn)品：可不僅僅是證券投資
銀行理財(cái)產(chǎn)品、券商理財(cái)產(chǎn)品：爭(zhēng)食理財(cái)市場(chǎng)大蛋糕
私募基金：還游走于邊緣地帶
第七節(jié) 另類投資：金融衍生工具
衍生工具：一系列的金融合約
權(quán)證：國(guó)內(nèi)唯一的期權(quán)品種
結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品：取決于和誰(shuí)掛鉤
第六章 怎么總是不夠花：用“錢”
第一節(jié) 先存再花：存錢
“儲(chǔ)蓄是美德”：老話重提
儲(chǔ)蓄的種類：存活期還是定期呢？
開(kāi)個(gè)存款賬戶：我的賬戶我做主
存款的報(bào)酬：儲(chǔ)蓄利息
不一樣的儲(chǔ)蓄：外匯儲(chǔ)蓄
存款也是門學(xué)問(wèn)：配置存款有竅門
存點(diǎn)錢不容易，可別出什么差錯(cuò)：說(shuō)說(shuō)“存款安全”
第二節(jié) 花錢：資金結(jié)算的過(guò)程
錢是咋轉(zhuǎn)走的：支付清算系統(tǒng)
怎么方便怎么用：銀行結(jié)算的工具
你手邊的銀行：電子銀行
銀行卡：用卡可有學(xué)問(wèn)
銀行收費(fèi)
第三節(jié) 缺錢用，咋辦：個(gè)人貸款
救急或圓夢(mèng)：個(gè)人貸款
有哪些貸款可以期待：個(gè)人貸款的種類
搞清個(gè)人貸款的基本問(wèn)題：貸款的流程
如何貸款劃算：貸款籌劃
別讓你的貸款力受損：征信
第七章 不時(shí)之“錢”哪里來(lái)：保險(xiǎn)
第一節(jié) 保險(xiǎn)究竟是怎么回事？
保險(xiǎn)：轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的一種方式
保險(xiǎn)的原理：四根柱子
保險(xiǎn)當(dāng)事人：保險(xiǎn)權(quán)益的擔(dān)當(dāng)人
保險(xiǎn)中介：保險(xiǎn)當(dāng)事人以外的保險(xiǎn)關(guān)系人
保單：那就是合同
“拿到錢才算數(shù)”：保險(xiǎn)理賠
第二節(jié) 漫漫人生，哪些需要保?
人身保險(xiǎn)：保生命和身體
財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)：保財(cái)產(chǎn)及有關(guān)利益
社會(huì)保險(xiǎn)：保勞動(dòng)能力和工作機(jī)會(huì)
第三節(jié) 咋保呢：保險(xiǎn)實(shí)務(wù)
籌劃一下，我們家該怎么保?
在哪家公司保呢?
投保須知
投保后，我們還有哪些義務(wù)要承擔(dān)
出險(xiǎn)后該如何應(yīng)對(duì)？
第八章 小心！別把你的那點(diǎn)“錢”給折騰光了
折錢：總是難免的
第一節(jié) 別讓假幣混進(jìn)你的口袋
坑人的假幣：有錢的地方就有假幣
真假人民幣對(duì)比：九個(gè)不同
假幣識(shí)別的要領(lǐng)：四種方法
第二節(jié) 騙你沒(méi)商量：金融詐騙
請(qǐng)君入甕：應(yīng)有盡有的金融詐騙
坐在家里還被人騙了：短信詐騙
騙得很經(jīng)典：ATM詐騙
“卡”得你真難受：銀行卡詐騙
網(wǎng)上海盜：網(wǎng)絡(luò)金融詐騙
“騙得你最痛”：非法集資
融資過(guò)程中的詐騙：“黑中介”
從頭騙到腳：投資詐騙
你的保單是真的嗎：保險(xiǎn)詐騙
騙得你觸目驚心：非法金融機(jī)構(gòu)
第三節(jié) 勿成苦主
到底錯(cuò)在哪了？
金融人生尤其需要“克己”
要對(duì)金融世界的“復(fù)雜”留一份清醒：虛心
第四節(jié) 讓你沒(méi)轍的系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)
金融風(fēng)險(xiǎn)：讓你無(wú)能為力
頭號(hào)竊賊和最慷慨的施舍者：通貨膨脹
貨幣危機(jī)：一國(guó)貨幣的大幅貶值
信貸危機(jī)：經(jīng)濟(jì)緊縮的開(kāi)始
多米諾骨牌效應(yīng)：金融機(jī)構(gòu)危機(jī)
第九章 誰(shuí)來(lái)保護(hù)我們的“錢”：金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)
金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)：金融體系的守護(hù)者
第一節(jié) 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
銀監(jiān)會(huì)：銀行業(yè)的監(jiān)管者
它們是怎么監(jiān)管的：銀行業(yè)的監(jiān)管方式
金融維權(quán)：監(jiān)管機(jī)構(gòu)不是法院
第二節(jié) 中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
保監(jiān)會(huì)：保險(xiǎn)業(yè)的監(jiān)管者
它是怎么監(jiān)管的：保監(jiān)會(huì)的監(jiān)管方式
不是萬(wàn)能的：說(shuō)說(shuō)監(jiān)管失效
第三節(jié) 中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)
證監(jiān)會(huì)：證券行業(yè)的監(jiān)管者
集中統(tǒng)一：中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管方式
我們本可以做得更好的：監(jiān)管創(chuàng)新