發(fā)達(dá)國(guó)家金融監(jiān)管比較研究

第一章發(fā)達(dá)國(guó)家金融監(jiān)管理論的變革(1)
第一節(jié)古典金融理論中關(guān)于金融監(jiān)管的理論(1)
一.最早的金融監(jiān)管理論(1)
二.20世紀(jì)30年代以前的金融監(jiān)管理論(2)
第二節(jié)20世紀(jì)30年代金融大危機(jī)后的金融監(jiān)管理論(8)
一.市場(chǎng)不完全性的存在與金融監(jiān)管必要性的探討(9)
二.貨幣主義學(xué)派對(duì)于大蕭條的重新解釋和控制貨幣數(shù)量的理論(13)
第三節(jié)20世紀(jì)七八十年代西方國(guó)家金融創(chuàng)新與金融自由化
進(jìn)程中的金融監(jiān)管理論(15)
一.從政治經(jīng)濟(jì)學(xué)的角度對(duì)政府的過度管制提出質(zhì)疑(16)
二.以哈耶克為代表的新自由主義觀點(diǎn)(18)
三.從金融深化理論中演繹出的放松過于嚴(yán)厲監(jiān)管的思想(19)
四.對(duì)金融體系內(nèi)在脆弱性的分析與適度監(jiān)管的回歸(22)
五.金融自由化條件下全球金融監(jiān)管協(xié)調(diào)的重要與必要(30)
第四節(jié)20世紀(jì)90年代中期以來(lái)的金融監(jiān)管理論(32)
一.金融全球化的條件下國(guó)際金融體系的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)(32)
二.金融全球化條件下對(duì)資本控制的分析(35)
三.金融自由化和金融全球化條件下對(duì)監(jiān)管改革的再認(rèn)識(shí)(38)
第五節(jié)發(fā)達(dá)國(guó)家金融監(jiān)管理論的發(fā)展趨勢(shì)(40)
一.金融監(jiān)管理論發(fā)展的基本軌跡(41)
二.金融監(jiān)管理論的發(fā)展趨勢(shì)(43)
第二章發(fā)達(dá)國(guó)家金融監(jiān)管的實(shí)踐(45)
第一節(jié)嚴(yán)格監(jiān)管.放松監(jiān)管到謹(jǐn)慎監(jiān)管的回歸(45)
一.大危機(jī)后逐步形成的嚴(yán)格的金融監(jiān)管體系(45)
二.20世紀(jì)80年代以來(lái)金融監(jiān)管的放松(54)
三.20世紀(jì)90年代中期以后向謹(jǐn)慎性管制的回歸(58)
第二節(jié)分散監(jiān)管.集中監(jiān)管到聯(lián)合監(jiān)管的歷史演變(64)
一.從分散監(jiān)管到集中監(jiān)管的進(jìn)程(64)
二.從集中監(jiān)管到聯(lián)合監(jiān)管的進(jìn)程(66)
第三節(jié)金融監(jiān)管主體與金融監(jiān)管客體的發(fā)展變化(68)
一.20世紀(jì)以來(lái)金融監(jiān)管主體的變化(68)
二.監(jiān)管客體的不斷豐富及對(duì)金融監(jiān)管的挑戰(zhàn)(70)
第四節(jié)金融監(jiān)管的方式.方法和技術(shù)手段的創(chuàng)新和發(fā)展(76)
一.行政命令式的監(jiān)管(77)
二.標(biāo)準(zhǔn)化方法監(jiān)管(77)
三.內(nèi)部模型法監(jiān)管(78)
四.正在進(jìn)行中的監(jiān)管創(chuàng)新：預(yù)先承諾方案(82)
第三章發(fā)達(dá)國(guó)家金融監(jiān)管理論與實(shí)踐變遷的原因分析(85)
第一節(jié)金融監(jiān)管的必要性.可行性與效應(yīng)分析(85)
一.金融監(jiān)管的必要性與可行性(85)
二.金融監(jiān)管的效應(yīng)分析(87)
第二節(jié)金融監(jiān)管與金融發(fā)展的同步性與滯后性(87)
一.金融監(jiān)管與金融發(fā)展的同步性是一種最佳的狀態(tài)(87)
二.金融監(jiān)管通常滯后于金融發(fā)展(89)
第三節(jié)經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展環(huán)境與金融監(jiān)管的相關(guān)性(93)
一.經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境對(duì)金融監(jiān)管的影響(93)
二.宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行與金融監(jiān)管(95)
三.中央銀行獨(dú)立性與金融監(jiān)管(98)
第四節(jié)非經(jīng)濟(jì)因素對(duì)金融監(jiān)管理論與實(shí)踐發(fā)展的影響(102)
一.從政府管制行為解析金融監(jiān)管(102)
二.制度因素對(duì)金融監(jiān)管的影響(106)
第五節(jié)金融制度變遷對(duì)金融監(jiān)管的影響(107)
一.金融制度變遷過程也是金融監(jiān)管變化的軌跡(107)
二.金融制度在總體上決定著金融監(jiān)管的發(fā)展方向和水平(108)
第四章發(fā)達(dá)國(guó)家金融監(jiān)管的成本—收益效應(yīng)分析(111)
第一節(jié)金融監(jiān)管成本收益的內(nèi)涵及構(gòu)成(111)
一.金融監(jiān)管的成本及構(gòu)成(111)
二.金融監(jiān)管的收益及構(gòu)成(114)
三.進(jìn)行成本—收益分析的必要性(116)
第二節(jié)金融監(jiān)管成本的估計(jì)：實(shí)證證據(jù)(116)
一.金融監(jiān)管直接成本的估計(jì)與比較(117)
二.金融監(jiān)管執(zhí)行成本的估計(jì)(121)
三.其他監(jiān)管成本(128)
第三節(jié)監(jiān)管的邊界：基于成本—收益分析的最優(yōu)監(jiān)管模型(133)
一.是否存在最優(yōu)的金融監(jiān)管邊界(133)
二.以成本有效性分析替代成本—收益分析(137)
第五章發(fā)達(dá)國(guó)家金融監(jiān)管體制比較分析(139)
第一節(jié)美國(guó)金融監(jiān)管體制(139)
一.美國(guó)金融監(jiān)管體制的形成(139)
二.美國(guó)金融監(jiān)管體制的基本框架(143)
三.美國(guó)金融監(jiān)管體制的特征(146)
四.美國(guó)金融監(jiān)管的發(fā)展趨勢(shì)(149)
第二節(jié)英國(guó)金融監(jiān)管體制(151)
一.英國(guó)金融監(jiān)管體制的形成(151)
二.英國(guó)金融監(jiān)管的框架(155)
三.英國(guó)金融監(jiān)管體制的特征(156)
四.英國(guó)金融監(jiān)管的發(fā)展趨勢(shì)(157)
第三節(jié)日本的金融監(jiān)管體制(159)
一.日本金融監(jiān)管體制的形成(160)
二.日本金融監(jiān)管的框架(162)
三.日本金融監(jiān)管體制的特征(162)
四.日本金融監(jiān)管體制未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)(165)
第四節(jié)德國(guó)金融監(jiān)管體制(169)
一.德國(guó)金融監(jiān)管體制的形成(169)
二.德國(guó)的金融監(jiān)管體制框架(170)
三.德國(guó)金融監(jiān)管體制的特征分析(172)
第五節(jié)綜合評(píng)述(173)
一.不同監(jiān)管模式的比較分析(174)
二.不同監(jiān)管框架的比較分析(175)
三.對(duì)監(jiān)管方式的探討(176)
第六章發(fā)達(dá)國(guó)家對(duì)銀行業(yè)的監(jiān)督與管理(179)
第一節(jié)美國(guó)對(duì)銀行業(yè)的監(jiān)管(179)
一.監(jiān)管機(jī)構(gòu)和法律框架(179)
二.監(jiān)管內(nèi)容與方式(181)
三.美國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管的特征及成因分析(187)
四.監(jiān)管的總體效果評(píng)價(jià)(188)
第二節(jié)英國(guó)對(duì)銀行業(yè)的監(jiān)管(190)
一.監(jiān)管機(jī)構(gòu)和法律框架(191)
二.監(jiān)管內(nèi)容與方式(191)
三.英國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管的特征與成因分析(195)
四.監(jiān)管的總體效果評(píng)價(jià)(196)
第三節(jié)德國(guó)對(duì)銀行業(yè)的監(jiān)管(197)
一.監(jiān)管機(jī)構(gòu)和法律框架(197)
二.監(jiān)管內(nèi)容和方式(197)
三.德國(guó)銀行監(jiān)管的特征與成因(201)
四.監(jiān)管的總體效果評(píng)價(jià)(202)
第四節(jié)日本對(duì)銀行業(yè)的監(jiān)管(203)
一.監(jiān)管機(jī)構(gòu)和法律框架(203)
二.監(jiān)管內(nèi)容和方式(204)
三.日本銀行業(yè)監(jiān)管的特征及成因分析(207)
四.監(jiān)管效果的總體評(píng)價(jià)(207)
第五節(jié)歐盟其他主要國(guó)家對(duì)銀行業(yè)的監(jiān)管(209)
一.銀行業(yè)的監(jiān)管內(nèi)容(209)
二.銀行業(yè)監(jiān)管的特征及成因(214)
三.銀行業(yè)監(jiān)管效果的總體評(píng)價(jià)(214)
第六節(jié)發(fā)達(dá)國(guó)家銀行業(yè)監(jiān)管綜述與評(píng)價(jià)(216)
一.對(duì)市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管的比較與評(píng)價(jià)(217)
二.對(duì)資本充足率監(jiān)管的比較與評(píng)價(jià)(218)
三.對(duì)流動(dòng)性監(jiān)管的比較與評(píng)價(jià)(219)
四.對(duì)貸款集中監(jiān)管的比較與評(píng)價(jià)(222)
五.存款保險(xiǎn)和緊急救助的比較與評(píng)價(jià)(222)
六.現(xiàn)場(chǎng)與非現(xiàn)場(chǎng)檢查制度的比較與評(píng)價(jià)(224)
第七章發(fā)達(dá)國(guó)家對(duì)非銀行金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管的比較分析(225)
第一節(jié)美國(guó)對(duì)非銀行金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管(225)
一.美國(guó)對(duì)儲(chǔ)蓄信貸協(xié)會(huì)的監(jiān)管(226)
二.美國(guó)對(duì)投資銀行的監(jiān)管(230)
三.美國(guó)投資基金的監(jiān)管(235)
四.美國(guó)對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管(237)
第二節(jié)英國(guó)對(duì)非銀行金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管(242)
一.英國(guó)對(duì)投資銀行的監(jiān)管(243)
二.英國(guó)對(duì)投資基金的監(jiān)管(244)
三.英國(guó)對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管(245)
第三節(jié)日本對(duì)非銀行金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管(248)
一.日本對(duì)證券公司的監(jiān)管(248)
二.日本對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管(250)
三.日本對(duì)信托業(yè)的監(jiān)管(252)
第四節(jié)綜合評(píng)述(253)
一.非銀行金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管的特征(254)
二.非銀行金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管的發(fā)展趨勢(shì)(254)
第八章發(fā)達(dá)國(guó)家對(duì)金融市場(chǎng)的監(jiān)督與管理(257)
第一節(jié)美.英.日.德等國(guó)對(duì)證券市場(chǎng)監(jiān)管的比較分析(257)
一.證券市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的比較分析(257)
二.證券市場(chǎng)監(jiān)管立法的比較分析(259)
三.證券市場(chǎng)監(jiān)管內(nèi)容比較分析(261)
第二節(jié)英.美.日等國(guó)對(duì)共同基金市場(chǎng)的監(jiān)管(266)
一.美國(guó)對(duì)共同基金市場(chǎng)的監(jiān)管(266)
二.英國(guó)對(duì)共同基金市場(chǎng)的監(jiān)管(267)
三.日本對(duì)共同基金市場(chǎng)的監(jiān)管(268)
第三節(jié)美.英.日.德等國(guó)對(duì)金融衍生品市場(chǎng)的監(jiān)管(270)
一.美國(guó)對(duì)金融衍生品市場(chǎng)的監(jiān)管(270)
二.英國(guó)對(duì)金融衍生品市場(chǎng)的監(jiān)管(274)
三.日本對(duì)金融衍生品市場(chǎng)的監(jiān)管(277)
四.德國(guó)對(duì)金融衍生品市場(chǎng)的監(jiān)管(278)
第四節(jié)美.英.日.德等國(guó)對(duì)外匯市場(chǎng)的監(jiān)管(279)
一.美國(guó)對(duì)外匯市場(chǎng)的監(jiān)管(279)
二.英國(guó)對(duì)外匯市場(chǎng)的監(jiān)管(280)
三.日本對(duì)外匯市場(chǎng)的監(jiān)管(281)
四.德國(guó)對(duì)外匯市場(chǎng)的監(jiān)管(282)
參考文獻(xiàn)